第四部分：金融欺诈 · Internal Collusion & Employee Fraud · #8.29

博彩中介人内部盗窃／挪用资金（Junket Operator Internal Theft / Misappropriation）

工作原理

澳门及其他亚洲市场的博彩中介人向投资者和贵宾厅玩家收取现金存款，并承诺高于市场水平的利率。中介人随后将这些资金用于向豪客提供信贷。腐败的博彩中介人可通过以下方式挪用这些存款：将投资者资金用于个人投资或赌博；未对玩家资金进行适当的隔离管理；设立庞氏骗局，以新存款向早期投资者支付回报；伪造玩家信贷及催收记录；以及卷走全部流动资金潜逃。澳门德晋集团案件即体现了这一风险：一名前账房经理据称进行了未经授权的行为，造成巨额损失，引发场外投资者抗议并要求返还存款。

出现场合

博彩中介人账房、贵宾厅、玩家存款业务

有据可查

德晋集团案件（2015年）——澳门博彩中介人德晋证实其前账房经理存在内部欺诈行为，估计损失为2亿至20亿港元。至少有24宗投诉向警方报案，主要来自德晋账房业务的投资者。该案件加剧了澳门贵宾厅博彩市场的不确定性。

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