第IV部：金融詐欺 · Internal Collusion & Employee Fraud · #8.29
ジャンケット事業者の内部窃盗／横領（Junket Operator Internal Theft / Misappropriation）
仕組み
マカオその他のアジア市場のジャンケット事業者は、市場水準を上回る金利を約束して、投資家やVIPプレイヤーから現金の預託を受け入れている。事業者はその後、これらの資金を用いてハイローラーのプレイヤーに与信を行う。不正なジャンケット事業者は、次のような方法でこれらの預託金を流用し得る。投資家の資金を個人的な投資やギャンブルに使う、プレイヤーの資金を適切に分別管理しない、新たな預託金で以前の投資家に利回りを支払うポンジ・スキームを作り出す、プレイヤーへの与信と回収の記録を改ざんする、手元資金の全額を持ち逃げする、などである。マカオのDore Entertainment事件はこのリスクを典型的に示すものであり、元ケージ・マネージャーが無許可の行為を行い莫大な損失を生じさせたとされ、預託金の返還を求める外部投資家による抗議行動を引き起こした。
発生する場面
ジャンケット事業者のケージ、VIPルーム、プレイヤーの預託金業務
記録に残る事実
Dore Entertainment事件（2015年）：マカオのジャンケット事業者Doreは、元ケージ・マネージャーによる内部不正を認めており、損失は2億香港ドルから20億香港ドルと推計された。少なくとも24件の被害届が警察に提出され、その大部分はDoreのケージ業務への投資家によるものであった。この事件は、マカオのVIPゲーミング部門の先行き不透明感の一因となった。
検知と防止助言
有料の後半部分監視ルームがjunket operator internal theft / misappropriationをどのように見抜くか、そして再発をどう防ぐか。読み物としてではなく、監視デスクの実務向けに記述しています。
サーベイランス、コンプライアンス、ゲーミング業務の専門家のための検知用の参考資料として公開しています。しきい値と調整は各施設が設定します。ここに記載する内容は手順書ではありません。手口は、認識できるようにするために記述しています。