제IV부: 금융 사기 · Chip, Cash & Ticket Fraud
칩 워크(현금 투입, 현금 인출)(Chip Walking (Cash-In, Cash-Out))
작동 방식
가장 단순하고 흔한 카지노 자금세탁 수법이다. 고객이 현금(흔히 불법 수익)으로 칩을 산 뒤, 도박은 최소한으로만 하고(위험이 낮은 베팅 몇 번이거나 아예 하지 않고) 칩을 카지노 수표나 깨끗한 현금으로 바꾼다. 그 결과 자금은 범죄 수익이 아니라 도박 상금처럼 보이게 된다. 2013년 한 전문 도박꾼이 바로 이 수법으로 약 500,000달러의 불법 금융 거래를 한 혐의로 기소되었다. 복잡하지 않아 누구나 쓸 수 있지만, 그만큼 패턴 분석으로 비교적 쉽게 탐지할 수 있다.
나타나는 곳
케이지, 테이블 게임, 슬롯 플로어
기록된 사례
FinCEN은 칩 워크를 카지노에서 가장 널리 쓰이는 자금세탁 유형으로 지목했다. 2013년 전문 도박꾼 사건(칩 워크 거래 500,000달러)은 업계를 잘 아는 참여자조차 제도를 악용한다는 사실을 보여 준다.
탐지 및 예방권고
유료 부분모니터링 룸에서 chip walking (cash-in, cash-out)을(를) 잡아내는 방법과 재발을 막는 방법을, 일반 독자가 아닌 감시 데스크 실무자를 위해 정리했습니다.
감시, 컴플라이언스, 게이밍 운영 전문가를 위한 탐지 참고 자료로 게재합니다. 기준값과 조정은 각 시설이 정합니다. 이 자료는 실행 방법을 안내하지 않으며, 수법을 식별할 수 있도록 설명할 뿐입니다.