第IV部：金融詐欺 · Chip, Cash & Ticket Fraud
チップ・ウォーク（現金で購入し、現金で換金）（Chip Walking (Cash-In, Cash-Out)）
仕組み
カジノにおける最も単純かつ最も一般的なマネー・ローンダリングの手法である。客が現金（多くの場合、不正な収益）でチップを購入し、最小限のギャンブルしか行わず（低リスクの賭けを数回行うか、全く行わない）、その後チップをカジノの小切手またはクリーンな現金に換える。その結果得られた資金は、犯罪収益ではなくギャンブルの勝ち金のように見える。2013年、プロのギャンブラーが、まさにこの手法を用いた約50万ドルの違法な金融取引で起訴された。複雑さが低いため誰でも実行しやすいが、パターン分析によって比較的容易に検知することもできる。
発生する場面
ケージ、テーブルゲーム、スロット・フロア
記録に残る事実
FinCENは、チップ・ウォークをカジノにおいて最も広く見られるマネー・ローンダリングの類型として特定している。2013年のプロのギャンブラーの事件（チップ・ウォークの取引で50万ドル）は、業界に精通した参加者でさえこの制度を悪用することを示している。
検知と防止助言
有料の後半部分監視ルームがchip walking (cash-in, cash-out)をどのように見抜くか、そして再発をどう防ぐか。読み物としてではなく、監視デスクの実務向けに記述しています。
サーベイランス、コンプライアンス、ゲーミング業務の専門家のための検知用の参考資料として公開しています。しきい値と調整は各施設が設定します。ここに記載する内容は手順書ではありません。手口は、認識できるようにするために記述しています。