제IV부: 금융 사기 · Chip, Cash & Ticket Fraud
밴쿠버 모델(국경 간 자금세탁)(The Vancouver Model (Cross-Border Laundering))
작동 방식
브리티시컬럼비아주 카지노 자금세탁 스캔들(2008~2018년)에서 이름을 딴 이 정교한 수법은 지하 금융(하왈라식 송금)과 카지노 칩 구매를 결합한다. 한 관할지역(예: 연간 해외 송금이 50,000달러로 제한된 중국)에 있는 사람이 그 나라에 있는 범죄 조직의 계좌로 자금을 이체한다. 목적지(예: 밴쿠버)에 도착하면 조직의 현지 관계자에게서 같은 금액의 현금을 받는다. 이 현금을 카지노로 가져가 칩을 사고, 최소한의 베팅만 한 뒤 ‘상금’으로 현금화한다. 이제 서방 은행 계좌에 깨끗한 돈이 생긴다. Cullen Commission은 이 모델로 BC주 카지노를 통해 수억 규모의 자금이 세탁되었다고 밝혔다.
나타나는 곳
고액 게이밍룸, VIP 게이밍 구역, 정킷 영업
기록된 사례
밴쿠버 모델은 Cullen Commission(2017~2022년)의 조사 대상이었다. 위원회는 2018년 한 해에만 BC주를 통해 약 53억 달러가 세탁된 것으로 추정했으며, 그 과정에서 카지노가 중심적인 역할을 했다고 밝혔다. 이 스캔들은 캐나다 카지노 자금세탁방지 프로그램의 대대적인 규제 개혁으로 이어졌다.
탐지 및 예방권고
유료 부분모니터링 룸에서 the vancouver model (cross-border laundering)을(를) 잡아내는 방법과 재발을 막는 방법을, 일반 독자가 아닌 감시 데스크 실무자를 위해 정리했습니다.
감시, 컴플라이언스, 게이밍 운영 전문가를 위한 탐지 참고 자료로 게재합니다. 기준값과 조정은 각 시설이 정합니다. 이 자료는 실행 방법을 안내하지 않으며, 수법을 식별할 수 있도록 설명할 뿐입니다.