제IV부: 금융 사기 · Chip, Cash & Ticket Fraud
칩 이전을 통한 플레이어 간 자금세탁(Peer-to-Peer Laundering via Chip Transfer)
작동 방식
둘 이상의 공모 플레이어가 조작된 도박 결과를 통해 서로에게 일부러 칩을 잃는 방식으로 불법 자금을 옮긴다. 이렇게 하면 정당한 도박 수익처럼 보이는 착시가 생긴다. 그런 다음 칩은 카지노 서류로 기록된 ‘상금’으로 현금화된다. 거래가 겉으로는 일반 게임처럼 보이고, 카지노가 자금의 정당성을 뒷받침하는 서류(영수증, 고액 당첨에 대한 W-2G 양식)를 제공하므로 이 수법은 특히 효과적이다.
나타나는 곳
포커 테이블, 플레이어 간 대결 요소가 있는 테이블 게임
기록된 사례
FinCEN의 CTR 데이터 분석에서는 칩 교환 총액이 칩 구매 총액의 약 네 배에 이른 사례가 드러났다. 실제 기록된 게이밍 당첨과 비교하면 자금세탁의 명백한 지표다. CTR에 가명과 여러 개의 사회보장번호를 사용한 사실은 자금세탁 목적을 더욱 분명히 했다.
탐지 및 예방권고
유료 부분모니터링 룸에서 peer-to-peer laundering via chip transfer을(를) 잡아내는 방법과 재발을 막는 방법을, 일반 독자가 아닌 감시 데스크 실무자를 위해 정리했습니다.
감시, 컴플라이언스, 게이밍 운영 전문가를 위한 탐지 참고 자료로 게재합니다. 기준값과 조정은 각 시설이 정합니다. 이 자료는 실행 방법을 안내하지 않으며, 수법을 식별할 수 있도록 설명할 뿐입니다.