第四部分：金融欺诈 · Chip, Cash & Ticket Fraud
筹码行走（Chip Walking，即兑换后即兑现）
工作原理
最简单、最常见的娱乐场清洗黑钱手法。客人以现金（通常为非法所得）购买筹码，进行极少的赌博活动（可能下几笔低风险投注或完全不下注），然后将筹码兑换为娱乐场支票或干净现金。由此产生的资金看似赌博赢款而非犯罪所得。2013年，一名职业赌客因使用这一手法进行近500,000美元的非法金融交易而被起诉。其复杂度低，因而易于实施，但通过模式分析也相对容易侦测。
出现场合
账房、桌面博彩、角子机区域
有据可查
FinCEN已认定筹码行走是娱乐场中最普遍的清洗黑钱类型。2013年的职业赌客案件（500,000美元的筹码行走交易）表明，即使是熟悉行业运作的参与者也会滥用该系统。
识别与防范建议
付费部分监控室如何识别chip walking (cash-in, cash-out)，以及如何防止其再次发生——为值班人员而写，而非为普通读者。
本文作为监控、合规及博彩营运专业人员的侦测参考发布。阈值与调校由各家娱乐场自行设定。本文不构成任何操作指引：描述该方法的目的仅在于使其能够被识别。