제IV부: 금융 사기 · Chip, Cash & Ticket Fraud

CTR 보고 회피를 위한 분할거래 / 스머핑(Structuring / Smurfing to Avoid CTR Reporting)

작동 방식

범죄자는 10,000달러의 고액현금거래보고(CTR) 기준을 피하려고 큰 현금 거래를 여러 건의 작은 거래로 쪼갠다. 예를 들면 한 딜러에게서 7,500달러, 다른 딜러에게서 7,500달러어치 칩을 사기, 여러 날에 걸쳐 마커에 9,000달러씩 상환하기, 부부가 18,000달러어치 칩 교환을 두 케이지에 나눠 하기, 11,600달러 수표 한 장 대신 2,900달러 카지노 수표 네 장을 사기 등이다. AGA 모범 관행(Best Practices) 문서에는 분할거래 수법의 예가 여럿 실려 있다. ‘스머핑’은 여러 사람(러너)을 동원해 보고 기준 미만의 거래를 지리적으로 분산해 실행하는 방식으로 이를 확장한 것이다.

나타나는 곳

케이지, 여러 테이블 게임, TITO 키오스크, 스포츠북 창구

기록된 사례

분할거래는 미국에서 연방 범죄이며, 12개월 안에 기준 금액을 넘거나 다른 연방법 위반을 동반하면 처벌이 무거워진다. 현행 수치는 이에 의존하기 전에 법령에서 확인해야 한다. 슬롯 잭팟을 CTR 대상에서 제외한 FinCEN의 2007년 규정 개정으로 카지노의 전체 CTR 제출 건수는 35% 줄었지만, 더 의심스러운 거래 유형에 대한 관심은 높아졌다.

감시, 컴플라이언스, 게이밍 운영 전문가를 위한 탐지 참고 자료로 게재합니다. 기준값과 조정은 각 시설이 정합니다. 이 자료는 실행 방법을 안내하지 않으며, 수법을 식별할 수 있도록 설명할 뿐입니다.