As ponderações das dimensões podem ser personalizadas?

Sim. As ponderações das dimensões são totalmente configuráveis na folha Reference & Settings. Os valores predefinidos refletem as melhores práticas do setor, mas podem ser ajustados à apetência pelo risco da sua instituição.

Em que difere o módulo de risco dos promotores de jogo da pontuação normal?

A Junket Player Risk Assessment acrescenta fatores específicos dos jogadores encaminhados por promotores de jogo (junkets) ao abrigo da Lei n.º 16/2022: estado da diligência devida relativa ao promotor de jogo, complexidade da estrutura de comissões e verificação da origem do jogador.

É suficiente para uma inspeção da DICJ em matéria de prevenção do branqueamento de capitais?

A matriz foi concebida especificamente para cumprir as normas de inspeção da DICJ em matéria de prevenção do branqueamento de capitais. Cada fator de risco inclui referências cruzadas regulamentares, e o Assessment Report Template produz a fundamentação documentada que os inspetores da DICJ esperam.

Com que frequência devem as pontuações de risco ser revistas?

O sistema inclui definições configuráveis da frequência de revisão (predefinição: 90 dias para risco elevado, 180 dias para risco médio, 365 dias para risco baixo). Alertas automáticos assinalam as revisões em atraso.

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Analytics Toolkit

Player Risk Scoring Matrix

Quantifique o risco dos jogadores em cinco dimensões com um referencial de pontuação fundamentado que satisfaz tanto os responsáveis pela prevenção do branqueamento de capitais como os reguladores.

Descarregamento imediatoCom remissões para as diretivas da DICJPronto para auditoriaNível profissional

O impacto estratégico no seu departamento

Quantifique o risco dos jogadores em 5 dimensões com um quadro que os reguladores aceitam.

Torne defensáveis as decisões de risco

Um quadro de pontuação com 5 dimensões transforma avaliações subjetivas do risco dos jogadores numa pontuação documentada que satisfaz tanto os responsáveis AML como os reguladores.

Aplique-o de forma coerente

Todos os jogadores são pontuados da mesma forma, para que os critérios de ativação da diligência devida reforçada assentem em provas, não no instinto.

Concentre os seus recursos

Dirija o esforço de monitorização para os jogadores que efetivamente apresentam risco, em vez de o dispersar por toda a carteira.

Mostre a lógica quando lhe for pedida

Uma pontuação transparente e por dimensões é exatamente o que um inspetor quer quando pergunta por que razão um jogador foi ou não escalado.

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Visão geral

A Player Risk Scoring Matrix é um referencial abrangente de avaliação de risco, fornecido como um livro de Excel profissional, concebido especificamente para equipas de conformidade de casinos, responsáveis pela prevenção do branqueamento de capitais e gestores de risco de jogo que operam no contexto regulamentar de Macau. O sistema aplica uma metodologia de pontuação ponderada em cinco dimensões a 23 fatores de risco distintos para produzir classificações de risco individuais dos jogadores que são transparentes, repetíveis e prontas para auditoria.

Ao contrário das avaliações de risco subjetivas, que variam de analista para analista, esta matriz impõe critérios de avaliação consistentes, pontuação ponderada e fundamentação documentada para cada classificação de risco. O painel de risco (Risk Dashboard) integrado apresenta num relance a distribuição do risco da carteira, enquanto o registo de risco dos jogadores (Player Risk Register) mantém registos de avaliação detalhados para 50 jogadores de exemplo.

A matriz abrange todo o espetro do risco dos jogadores: as dimensões financeira, comportamental, de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo (BC/FT), operacional e geográfica. Cada dimensão tem uma ponderação configurável que reflete a sua importância regulamentar e comercial. O resultado gera uma pontuação de risco composta, associada a escalões de risco normalizados (Baixo, Médio, Elevado, Crítico), com frequências de monitorização e medidas de controlo recomendadas para cada escalão.

Conteúdo

7 secções de conteúdo estruturado.

Painel
Painel de risco
Síntese visual para a administração, com a distribuição do risco em toda a carteira, o número de jogadores de risco elevado, o estado de conclusão das avaliações, indicadores de tendência e mapas de calor do risco por dimensão.
Motor
Calculadora de avaliação de risco
Motor analítico que orienta os avaliadores ao longo de 23 fatores de risco em cinco dimensões ponderadas. Cálculo automático da pontuação, com fundamentação documentada para cada classificação de risco.
Base de dados
Registo de risco dos jogadores
Base de dados operacional com os registos de avaliação de risco de 50 jogadores de exemplo, com pontuações de risco por dimensão, classificação composta, data de avaliação e acompanhamento da data da próxima revisão.
Referência
Biblioteca de fatores de risco
Documentação abrangente que define os 23 fatores de risco, com critérios de avaliação, escalas de pontuação, requisitos de prova e remissões para os requisitos regulamentares de Macau.
Relatório
Modelo de relatório de avaliação
Formato de relatório profissional para avaliações de risco individuais, com secções descritivas estruturadas sobre o perfil do jogador, a análise de risco, a classificação composta e os controlos recomendados.
Promotor de jogo (Junket)
Camada para jogadores de promotores de jogo
Fatores de risco adicionais específicos dos jogadores encaminhados por promotores de jogo (junkets) ao abrigo da Lei n.º 16/2022: estado da diligência devida relativa ao promotor de jogo, complexidade da estrutura de comissões e verificação da origem do jogador.
Definições
Referências e definições
Ponderações das dimensões configuráveis, limiares dos escalões de risco, definições da frequência de revisão e controlos de calibração da pontuação.

Alinhamento regulamentar

Macau
Lei n.º 2/2006
Obrigações das APNFD em matéria de diligência devida relativa ao cliente e de abordagem baseada no risco
DICJ
Diretivas de prevenção do branqueamento de capitais
Identificação dos jogadores, monitorização de transações e critérios de ativação da diligência devida reforçada
Macau
ROVE de MOP 500 mil
Limiar do registo de transação que obriga a documentar as transações em numerário de montante elevado
Macau
Comunicação de RTS em 2 dias
Relatórios de transação suspeita apresentados ao GIF no prazo de 2 dias úteis
Macau
Lei n.º 16/2022
Disposições sobre a atividade dos promotores de jogo, incluindo a diligência devida reforçada para jogadores por eles encaminhados
GAFI (FATF)
Recomendações
Abordagem baseada no risco ao cumprimento BC/FT, em conformidade com as orientações do GAFI

Porque é que as equipas o escolhem

Pontuação em cinco dimensões
Financeira, BC/FT, comportamental, operacional, geográfica: com maior ponderação dos fatores críticos do ponto de vista regulamentar.
23 fatores documentados
Cada fator é definido com critérios de avaliação, valores de referência de pontuação e requisitos de prova.
Conforme com as regras de prevenção do branqueamento de capitais de Macau
Limiar ROVE de MOP 500 mil, prazo de 2 dias para o RTS e obrigações perante a DICJ integrados em todo o instrumento.
Módulo específico para promotores de jogo
Camada dedicada aos jogadores encaminhados por promotores de jogo, que reflete os requisitos da Lei n.º 16/2022.
Pronto para auditoria
Cada avaliação produz uma fundamentação documentada que cumpre as normas de conservação de registos da DICJ.
Monitorização de tendências
O histórico das pontuações identifica perfis de risco em deterioração antes de ocorrerem incidentes regulatórios.

Concebido para

Público principal

Responsáveis de conformidade em matéria de prevenção do branqueamento de capitais
Gestores de risco de casinos
Gestores de cumprimento do jogo
Responsáveis pela comunicação de branqueamento de capitais (MLRO)

Público secundário

Equipas de auditoria interna
Diretores de vigilância
Quadros dirigentes do setor do jogo
Gestores de relações com promotores de jogo

Perguntas frequentes

As ponderações das dimensões podem ser personalizadas?: Sim. As ponderações das dimensões são totalmente configuráveis na folha Reference & Settings. Os valores predefinidos refletem as melhores práticas do setor, mas podem ser ajustados à apetência pelo risco da sua instituição.
Em que difere o módulo de risco dos promotores de jogo da pontuação normal?: A Junket Player Risk Assessment acrescenta fatores específicos dos jogadores encaminhados por promotores de jogo (junkets) ao abrigo da Lei n.º 16/2022: estado da diligência devida relativa ao promotor de jogo, complexidade da estrutura de comissões e verificação da origem do jogador.
É suficiente para uma inspeção da DICJ em matéria de prevenção do branqueamento de capitais?: A matriz foi concebida especificamente para cumprir as normas de inspeção da DICJ em matéria de prevenção do branqueamento de capitais. Cada fator de risco inclui referências cruzadas regulamentares, e o Assessment Report Template produz a fundamentação documentada que os inspetores da DICJ esperam.
Com que frequência devem as pontuações de risco ser revistas?: O sistema inclui definições configuráveis da frequência de revisão (predefinição: 90 dias para risco elevado, 180 dias para risco médio, 365 dias para risco baixo). Alertas automáticos assinalam as revisões em atraso.