实战指南

为赌博放高利贷（Loan-Sharking for Gambling (Casino Usury)）

工作原理

放贷人在娱乐场内或附近向赌客提供现金或筹码，收取高额利息或分取部分赢款，并常常扣押赌客的身份证件作为担保，直到债务还清。在澳门，意图取得财产利益而向他人提供金钱或任何其他手段用于赌博，属于第20/2024号法律（第10条）规定的犯罪：处一年至五年徒刑；如放贷人要求或接受借款人的身份证件作为担保，则处二年至八年徒刑。在娱乐场内，包括毗邻的酒店、商业、娱乐及文化场所进行的借贷，推定为用于赌博，借款人不受处罚。定罪还附带一项附加刑：禁止进入博彩场所，期限为二年至十年（第15条）。

出现场合

已输光资金的赌客，尤其是无法获得娱乐场信贷的游客

有据可查

澳门第20/2024号法律《打击不法赌博犯罪法》于2024年10月28日在澳门特别行政区公报刊登，并于次日生效。第10条规定了为赌博而不法借贷的犯罪，第15条则对因此被定罪者附加禁止进入博彩场所的处罚。

本文作为监控、合规及博彩营运专业人员的侦测参考发布。阈值与调校由各家娱乐场自行设定。本文不构成任何操作指引：描述该方法的目的仅在于使其能够被识别。