实战指南

爆仓式／恶意违约借据欺诈（Bustout / Deadbeat Marker Fraud）

工作原理

玩家在娱乐场建立信用额度，提取大额借据（marker）（以银行账户作担保的免息贷款），进行博彩后故意违约，有时从一开始就无意偿还。玩家最初通过及时偿还小额借据来建立信用记录。一旦信用额度提高，便提取大额借据，将资金输掉或转移后拒绝付款。在有组织的 scheme 中，玩家协同行动，在多家娱乐场同时耗尽信用额度。

有据可查

2018年，一名被告因110万美元的娱乐场借据及信用卡欺诈 scheme 被判处两年监禁，其利用外来劳工的虚假身份在多家娱乐场获取借据，最初通过还款建立信用，随后违约。

本文作为监控、合规及博彩营运专业人员的侦测参考发布。阈值与调校由各家娱乐场自行设定。本文不构成任何操作指引：描述该方法的目的仅在于使其能够被识别。