フィールドガイド
チャージバック詐欺（フレンドリー詐欺）（Chargeback Fraud (Friendly Fraud)）
仕組み
プレイヤーが入金して賭けを行い、負けた後に、取引は無許可又は不正なものであったと主張して銀行やクレジットカード会社を通じて請求を取り消させ、勝ち金は手元に残したまま損失を取り戻す行為。プレイヤーはクレジットカードで入金してプレイした後、カードの盗難、不正使用、又は加盟店の誤りを主張して、銀行に請求への異議を申し立てる。負けた場合でも、チャージバックにより入金額を取り戻せる。勝って出金した場合は、勝ち金を手元に残した上で入金額も取り戻すことになる。
記録に残る事実
チャージバック詐欺は、オンライン・ギャンブルに蔓延している。事業者は、特に紛争の調査が緩い法域において、フレンドリー詐欺によって毎年数百万ドルを失っている。
検知と防止助言
有料の後半部分監視ルームがchargeback fraud (friendly fraud)をどのように見抜くか、そして再発をどう防ぐか。読み物としてではなく、監視デスクの実務向けに記述しています。
サーベイランス、コンプライアンス、ゲーミング業務の専門家のための検知用の参考資料として公開しています。しきい値と調整は各施設が設定します。ここに記載する内容は手順書ではありません。手口は、認識できるようにするために記述しています。