제III부: 비즈니스와 규제 · Banking, Chips & Financial Operations
준법감시인(Compliance Officer)
준법·보고검증됨
BSA 준법감시인은 은행비밀법(Bank Secrecy Act)과 카지노의 자금세탁방지 프로그램을 일상적으로 준수할 책임을 지도록 카지노가 지정한 사람(한 명 또는 여러 명)이다. 준법감시인은 자금세탁방지 정책의 수립과 시행을 감독하고, SAR을 검토·제출하며, CTR이 기한 내에 제출되도록 하고, 교육 프로그램을 조정하며, 규제기관과의 관계를 관리하고, 검사 지적 사항에 대응한다. 준법감시인은 이러한 책임을 효과적으로 수행할 수 있도록 충분한 권한, 독립성, 자원을 가져야 한다. 대형 카지노에서는 준법감시인이 전담 준법 부서를 이끌 수 있고, 소규모 카지노에서는 이 역할을 다른 직무와 겸할 수 있다.
실무에서는
FinCEN은 준법감시인이 책임 소재가 명확한 특정 개인이어야 한다고 요구한다. 준법감시인은 고위 경영진에게 직접 보고하고, 중대한 준법 사안에 대해서는 이사회 차원에서 파악될 수 있어야 한다.
출처
- IRS — ITG FAQ 8: What are the reporting requirements for casinos? (AML program / compliance officer)규제기관 문서
- 31 CFR § 1021.210 — Anti-money laundering programs for casinos (eCFR)법령
Sources last checked 2026-08-14
관련 용어
Compliance & Reporting 더 보기
자금세탁방지 프로그램(AML Program)·미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)·미국 연방법전 제31편(Title 31)·은행비밀법(Bank Secrecy Act, BSA)
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