제III부: 비즈니스와 규제 · Banking, Chips & Financial Operations

미국 연방법전 제31편(Title 31)

준법·보고검증됨

(1) Title 31은 은행비밀법을 시행하고 FinCEN이 집행하는 31 CFR Chapter X의 규정을 가리킨다. 카지노 업계에서 “Title 31”은 게이밍 운영에 적용되는 BSA/AML 준수 체계 전체를 가리키는 약칭으로 흔히 쓰인다. Title 31 요건에는 내부통제를 갖춘 서면 AML 프로그램 수립, 준법감시인 지정, 직원 교육 실시, 독립적 검증 수행, 거래 기록 5년간 보존, 필요에 따른 CTR과 SAR 제출이 포함된다. 카지노 직원들은 BSA 준수 책임에 관한 의무 교육을 흔히 “Title 31 교육”이라고 부른다. (2) 은행비밀법을 시행하는 미국 연방규정집(Code of Federal Regulations) 가운데 카지노의 기록 보존과 보고 요건을 구체적으로 규율하는 부분이다. 연간 총게이밍수익(GGRA)이 $1,000,000을 넘는 카지노는 고액현금거래보고(CTR)와 의심활동보고(SAR) 제출, AML 프로그램 유지, 구체적인 기록 보존 기준 준수 등 Title 31 요건을 지켜야 한다. GGRA가 이 기준에 못 미치는 카지노는 대신 Title 26 요건의 적용을 받는다.

실무에서는

“Title 31”이라는 용어는 은행권보다 게이밍 업계에서 더 자주 쓰이며, 은행권에서는 “BSA”라는 표현이 더 일반적이다. BSA 관련 책임이 있는 모든 카지노 직원은 Title 31 교육을 받아야 한다.

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