第四部分：財務欺詐 · Chip, Cash & Ticket Fraud

虛假信貸申請（Fraudulent Credit Application）

運作方式

客人在娛樂場信貸申請中提交虛假資料——包括偽造受僱情況、誇大收入、虛假銀行帳戶資料或盜用身份——以取得其原本不符合資格的信貸額度。該客人隨後以該信貸進行博彩，並故意拖欠，或雖屬正常輸錢但無力償還。此類詐騙破壞力特別大，因為娛樂場是根據申請中的陳述批出信貸，而從以欺詐手段取得的信貸中追回款項極為困難。

出現位置

娛樂場信貸部

有案可查

FinCEN的報告顯示，虛假信貸申請是持續存在的問題，且往往與更大規模的身份盜竊活動有關。部分娛樂場因有組織團夥在多個物業提交虛假申請而蒙受重大損失。

本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。