第IV部：金融詐欺 · Chip, Cash & Ticket Fraud
チップの受け渡しによるプレイヤー間のマネー・ローンダリング（Peer-to-Peer Laundering via Chip Transfer）
仕組み
共謀する2人以上のプレイヤーが、仕組まれた勝負の結果を通じて互いに意図的にチップを負けることで、不正な資金を移転する手口である。これにより、正当なギャンブルの収益であるかのような外観が作り出される。チップはその後、カジノの書類を伴う「賞金」として換金される。この手口が特に効果的なのは、何気なく観察しただけでは取引が通常のゲームプレイに見え、さらにカジノが発行する書類（領収書や高額当選時のW-2Gフォーム）が資金の正当性の裏付けとなるためである。
発生する場面
ポーカーテーブル、プレイヤー同士が対戦する要素を持つテーブルゲーム
記録に残る事実
米国金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）によるCTRデータの分析では、チップの換金総額がチップの購入総額の約4倍に達していた事例が明らかになった。これは、実際に記録されたゲームでの勝ち額と比較すると、マネー・ローンダリングの明確な兆候である。CTRで偽名や複数の社会保障番号が使用されていたことも、洗浄目的であることをさらに裏付けた。
検知と防止助言
有料の後半部分監視ルームがpeer-to-peer laundering via chip transferをどのように見抜くか、そして再発をどう防ぐか。読み物としてではなく、監視デスクの実務向けに記述しています。
サーベイランス、コンプライアンス、ゲーミング業務の専門家のための検知用の参考資料として公開しています。しきい値と調整は各施設が設定します。ここに記載する内容は手順書ではありません。手口は、認識できるようにするために記述しています。