第四部分：金融欺诈 · Chip, Cash & Ticket Fraud

通过筹码转移进行的点对点清洗黑钱（Peer-to-Peer Laundering via Chip Transfer）

工作原理

两名或以上合谋玩家通过被操纵的赌博结果，故意向对方输掉筹码来转移非法资金。这制造了合法赌博所得的假象。随后筹码以“赢款”形式兑现，并附有娱乐场的书面文件。该方法之所以特别有效，是因为在普通观察者看来该交易表现为正常博彩，且娱乐场提供的文件（收据、大额赢款的W-2G表格）有助于确立资金的合法性。

出现场合

扑克桌、具有玩家对玩家元素的桌面博彩

有据可查

FinCEN的CTR数据分析揭示了若干筹码兑换总额约为筹码购买总额四倍的案例：与实际记录的博彩赢额相比，这是清洗黑钱的明确指标。CTR上使用化名和多个社会保障号码进一步证实了其清洗黑钱目的。

本文作为监控、合规及博彩营运专业人员的侦测参考发布。阈值与调校由各家娱乐场自行设定。本文不构成任何操作指引：描述该方法的目的仅在于使其能够被识别。