Parte IV: Fraude financeira · Chip, Cash & Ticket Fraud

Fracionamento para evitar o CTR (Structuring / Smurfing to Avoid CTR Reporting)

Como funciona

Os criminosos dividem grandes transações em numerário em várias transações mais pequenas para evitar o limiar de 10 000 dólares do relatório de transação em numerário (Currency Transaction Report, CTR). Os exemplos incluem: comprar 7500 dólares em fichas a um croupier e 7500 dólares a outro; fazer pagamentos de 9000 dólares sobre um marcador ao longo de vários dias; um casal que divide 18 000 dólares em trocas de fichas por dinheiro entre duas tesourarias; comprar quatro cheques do casino de 2900 dólares em vez de um cheque de 11 600 dólares. O documento de boas práticas da AGA (AGA Best Practices) apresenta vários exemplos de esquemas de fracionamento. O «smurfing» alarga esta prática, utilizando várias pessoas (estafetas) para efetuar transações geograficamente dispersas abaixo dos limiares de comunicação.

Onde aparece

Tesouraria, vários jogos de mesa, quiosques TITO, guichés de apostas desportivas

Registo documentado

O fracionamento é um crime federal nos Estados Unidos, e a pena agrava-se quando a conduta ultrapassa um montante-limite num período de doze meses ou acompanha outra infração federal. Confirme os valores em vigor no texto da lei antes de se basear neles. A alteração regulamentar de 2007 da FinCEN, que isentou os jackpots das máquinas de jogo dos CTR, reduziu o total de CTR apresentados pelos casinos em 35%, mas reforçou a atenção a tipos de transação mais suspeitos.

Publicado como referência de deteção para profissionais de vigilância, conformidade e operações de jogo. Os limiares e as afinações são definidos pela propriedade. Nada aqui constitui instrução: o método é descrito para que possa ser reconhecido.