第IV部：金融詐欺 · Chip, Cash & Ticket Fraud
CTRの報告を回避するための取引の分割（ストラクチャリング）／スマーフィング（Structuring / Smurfing to Avoid CTR Reporting）
仕組み
犯罪者は、10,000ドルの高額現金取引報告（CTR）の基準額を回避するため、多額の現金取引を複数の少額の取引に分割する。例としては、あるディーラーから7,500ドル、別のディーラーから7,500ドルのチップを購入する、マーカーに対して複数日にわたり9,000ドルずつ支払う、夫婦が18,000ドルのチップの換金を2か所のケージに分ける、11,600ドルの小切手1枚の代わりに2,900ドルのカジノの小切手を4枚購入する、といったものがある。AGAのベスト・プラクティス文書には、ストラクチャリングの手口の例が複数示されている。「スマーフィング」はこれをさらに進め、複数の人物（ランナー）を用いて、報告基準額未満の取引を地理的に分散して行うものである。
発生する場面
ケージ、複数のテーブルゲーム、TITOキオスク、スポーツブックの窓口
記録に残る事実
米国ではストラクチャリングは連邦犯罪であり、その行為が12か月以内に一定の基準額を超える場合や、他の連邦法違反を伴う場合には、刑罰が加重される。現行の数値については、依拠する前に法令で確認すること。スロットのジャックポットをCTRの対象から除外した2007年のFinCENの規則改正により、カジノのCTR提出件数の合計は35%減少したが、より疑わしい取引の種類への注目は高まった。
検知と防止助言
有料の後半部分監視ルームがstructuring / smurfing to avoid ctr reportingをどのように見抜くか、そして再発をどう防ぐか。読み物としてではなく、監視デスクの実務向けに記述しています。
出典
- 31 U.S.C. § 5324 — Structuring transactions to evade reporting requirement prohibited (govinfo US Code)法令
- 31 U.S.C. § 5324 — U.S. Code, OLRC法令
Sources last checked 2026-08-14
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