第四部分：金融欺诈 · Chip, Cash & Ticket Fraud
拆分交易／“蓝精灵”手法以规避现金交易报告（Structuring / Smurfing to Avoid CTR Reporting）
工作原理
犯罪分子将大额现金交易拆分为多笔较小额的交易，以规避10,000美元的现金交易报告（CTR）门槛。示例包括：向一名荷官购买7,500美元筹码，再向另一名荷官购买7,500美元；分多日对一笔借据（marker）各偿还9,000美元；一对夫妇将18,000美元的筹码兑付拆分到两个账房进行；购买四张2,900美元的娱乐场支票，而非一张11,600美元的支票。AGA最佳实践文件提供了多个拆分交易手法的示例。“蓝精灵”（Smurfing）手法进一步利用多名人员（跑单人）在地理上分散进行低于报告门槛的交易。
出现场合
账房、多张桌面游戏、TITO自助机、体育博彩投注窗口
有据可查
在美国，拆分交易属于联邦罪行，且如该行为在十二个月内超过一定金额或伴随另一项联邦违法，刑罚将会加重。在依据具体数字之前，请对照法条核实最新数值。FinCEN于2007年修改规则，将老虎机大奖免于CTR申报，使娱乐场CTR申报总量下降了35%，但加强了对更可疑交易类型的关注。
识别与防范建议
付费部分监控室如何识别structuring / smurfing to avoid ctr reporting，以及如何防止其再次发生——为值班人员而写，而非为普通读者。
资料来源
- 31 U.S.C. § 5324 — Structuring transactions to evade reporting requirement prohibited (govinfo US Code)法规
- 31 U.S.C. § 5324 — U.S. Code, OLRC法规
Sources last checked 2026-08-14
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