Bahagi IV: Pinansyal na Pandaraya · Chip, Cash & Ticket Fraud

Structuring / Smurfing upang Iwasan ang Pag-uulat ng CTR

Paano ito gumagana

Hinahati ng mga kriminal ang malalaking cash transaction sa maraming mas maliliit na transaksyon upang iwasan ang $10,000 na threshold ng Currency Transaction Report (CTR). Kabilang sa mga halimbawa: pagbili ng $7,500 na chip mula sa isang dealer at $7,500 mula sa isa pa; pagbabayad ng $9,000 sa isang marker sa loob ng maraming araw; isang mag-asawang naghahati ng $18,000 na chip redemption sa dalawang cage; pagbili ng apat na $2,900 na casino check sa halip na isang $11,600 na check. Nagbibigay ang dokumentong AGA Best Practices ng maraming halimbawa ng mga structuring scheme. Pinalalawak ito ng “smurfing” sa pamamagitan ng paggamit ng maraming indibidwal (mga runner) upang gumawa ng mga transaksyong nakakalat sa iba't ibang lugar na mas mababa sa reporting threshold.

Saan ito lumilitaw

Cage, maraming table game, mga TITO kiosk, mga window ng sports book

On the record

Ang structuring ay isang federal offence sa United States, at tumataas ang parusa kapag lumampas ang gawain sa isang threshold amount sa loob ng 12 buwan o kung kasabay ito ng iba pang federal violation. Suriin ang kasalukuyang mga halaga laban sa batas bago umasa sa mga ito. Ang pagbabago sa patakaran ng FinCEN noong 2007 na nag-exempt sa mga slot jackpot mula sa mga CTR ay nagpababa ng kabuuang CTR filing ng mga casino nang 35% ngunit nagpatindi ng pokus sa mas kahina-hinalang uri ng transaksyon.

Inilathala bilang sanggunian sa pagtuklas para sa mga propesyonal sa surveillance, compliance at gaming operations. Ang property ang nagtatakda ng mga threshold at tuning. Walang anumang tagubilin dito: inilalarawan ang pamamaraan para makilala ito.