제III부: 비즈니스와 규제 · Banking, Chips & Financial Operations

의심활동보고(Suspicious Activity Report, SAR / SARC)

금융 거래검증됨

(1) 의심활동보고(SAR)는 FinCEN Form 111로 제출하는 비공개 보고로, 카지노는 합계 최소 $5,000에 이르는 거래 또는 거래 패턴이 불법 활동에서 나온 자금과 관련되거나, BSA 보고 의무를 회피하도록 설계되었거나(분할거래), 명백한 적법한 목적이 없거나, 범죄 활동을 돕는 데 카지노를 이용하는 것임을 알거나, 의심하거나, 의심할 만한 이유가 있을 때 이를 제출해야 한다. SAR은 최초 탐지일로부터 30일(역일) 이내에 제출해야 한다(혐의자를 특정할 수 없는 경우 60일까지 연장 가능). SAR이 제출되었다는 사실을 관련자에게 알리는 것은 불법이다. 카지노는 범죄 활동을 입증할 필요가 없으며, 거래가 의심스럽다는 점만 있으면 된다. (2) 카지노가 자금세탁, 분할거래, 공중협박자금조달(테러자금조달) 또는 기타 금융범죄를 나타낼 수 있는 거래나 활동 패턴을 탐지했을 때 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN) 또는 이에 상응하는 당국에 제출하는 의무 규제 보고다. 카지노는 은행비밀법(Bank Secrecy Act)에 따라 정해진 기한(보통 탐지 후 30일) 이내에 SAR을 제출해야 한다. 보고서에는 대상자에 관한 상세 정보, 의심 활동의 성격, 금액, 날짜 및 이를 뒷받침하는 감시 자료가 포함된다.

실무에서는

SAR 제출은 엄격한 비공개 사항이며, 카지노 직원은 SAR이 제출되었다는 사실을 대상자에게 공개해서는 안 된다(“보고 사실 누설(tipping off)”은 연방 범죄다). 감시 영상은 SAR을 뒷받침하는 핵심 자료로 자주 쓰인다. SAR의 비밀 유지는 절대적이며, SAR이 제출되었다는 사실을 대상자에게 “누설”하는 것은 연방 범죄다. 카지노는 선의로 SAR을 제출한 경우 민사 책임으로부터 보호받는다.

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