Bahagi III: Negosyo at Regulasyon · Banking, Chips & Financial Operations

Suspicious Activity Report (SAR / SARC)

Mga Transaksyong PinansyalBERIPIKADO

(1) Ang Suspicious Activity Report (SAR), na isinusumite gamit ang FinCEN Form 111, ay ang kumpidensyal na ulat na kailangang isumite ng mga casino kapag alam nila, pinaghihinalaan nila, o may dahilan silang maghinala na ang isang transaksyon o pattern ng mga transaksyon na may kabuuang hindi bababa sa $5,000 ay may kinalaman sa pondong nagmula sa ilegal na aktibidad, idinisenyo upang iwasan ang mga reporting requirement ng BSA (structuring), walang maliwanag na legal na layunin, o gumagamit sa casino upang mapadali ang kriminal na aktibidad. Kailangang isumite ang mga SAR sa loob ng 30 araw ng kalendaryo mula sa unang pagkatuklas (maaaring palawigin hanggang 60 araw kung hindi matukoy ang suspek). Ilegal na abisuhan ang sinumang taong sangkot na may naisumiteng SAR. Hindi kailangang patunayan ng mga casino ang kriminal na aktibidad: sapat na kahina-hinala ang transaksyon. (2) Isang mandatoryong regulatory filing na isinusumite sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) o katumbas na awtoridad kapag may natukoy ang casino na mga transaksyon o pattern ng aktibidad na maaaring magpahiwatig ng money laundering (paglalaba ng pera), structuring, terrorist financing, o iba pang krimeng pinansyal. Inaatasan ng Bank Secrecy Act ang mga casino na magsumite ng SAR sa loob ng itinakdang panahon (karaniwang 30 araw mula sa pagkatuklas). Kasama sa ulat ang detalyadong impormasyon tungkol sa subject, ang uri ng kahina-hinalang aktibidad, mga halaga, mga petsa, at anumang sumusuportang dokumentasyon ng surveillance.

Sa praktika

Mahigpit na kumpidensyal ang mga SAR filing; ipinagbabawal sa mga empleyado ng casino na ibunyag sa subject na may naisumiteng SAR (ang “tipping off” ay isang pederal na krimen). Madalas na nagsisilbing kritikal na sumusuportang dokumentasyon para sa mga SAR ang footage ng surveillance. Ganap ang pagiging kumpidensyal ng SAR: ang “tipping off” sa isang subject na may naisumiteng SAR ay isang pederal na krimen. May proteksyon ang mga casino laban sa civil liability kapag nagsusumite ng SAR nang may mabuting loob.

Isang entry mula sa Glossary ng Industriya ng Casino, 1,090 termino na isinulat para sa mga propesyonal sa surveillance, compliance at operations at hindi para sa mga manlalaro. Inilalarawan ng mga depinisyon ang gamit sa industriya; kung may regulatory na kahulugan ang isang termino, beripikahin ito laban sa instrumentong umiiral sa inyong hurisdiksyon.