第三部分：商業與監管 · Banking, Chips & Financial Operations
可疑活動報告（SAR / SARC）（Suspicious Activity Report (SAR / SARC)）
財務交易已核實
（1）可疑活動報告（SAR）以FinCEN表格111提交，是娛樂場在知悉、懷疑或有理由懷疑一宗或一系列合共至少5,000美元的交易涉及源自非法活動的資金、意圖規避《銀行保密法》申報規定（拆分交易）、無明顯合法目的、或涉及利用娛樂場便利犯罪活動時，必須提交的機密報告。SAR須於最初發現後30個曆日內提交（如無法識別嫌疑人，可延長至60日）。通知任何涉案人士已提交SAR屬違法行為。娛樂場毋須證明存在犯罪活動：只須證明交易屬可疑。（2）當娛樂場偵測到可能顯示清洗黑錢、拆分交易、資助恐怖主義或其他金融罪行的交易或活動模式時，必須向財務罪行執法網絡（FinCEN）或同等機構提交的強制性監管申報文件。《銀行保密法》規定娛樂場須於指定期限內（一般為發現後30日）提交SAR。報告包括有關主體的詳細資料、可疑活動的性質、金融金額、日期，以及任何支援性的監控錄像文件。
實務應用
SAR申報文件嚴格保密；禁止娛樂場員工向當事人披露已提交SAR（「通風報信」屬聯邦罪行）。監控錄像經常作為SAR的關鍵支援文件。SAR的保密性是絕對的：向當事人「通風報信」指已提交SAR屬聯邦罪行。娛樂場出於善意提交SAR時可獲豁免民事法律責任。
資料來源
Sources last checked 2026-08-14
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