Parte III: Negócio e regulação · Banking, Chips & Financial Operations

Relatório de atividade suspeita (Suspicious Activity Report, SAR / SARC)

Transações financeirasVERIFICADO

(1) O relatório de atividade suspeita (Suspicious Activity Report, SAR), apresentado no formulário FinCEN Form 111, é o relatório confidencial que os casinos têm de submeter quando sabem, suspeitam ou têm motivos para suspeitar que uma transação ou um padrão de transações que totalize pelo menos US$ 5 000 envolve fundos provenientes de atividade ilícita, se destina a contornar as obrigações de comunicação da BSA (fracionamento), não tem uma finalidade lícita aparente ou envolve a utilização do casino para facilitar uma atividade criminosa. Os SAR têm de ser apresentados no prazo de 30 dias de calendário a contar da deteção inicial (prorrogável para 60 dias se o suspeito não puder ser identificado). É ilegal informar qualquer pessoa envolvida de que foi apresentado um SAR. Os casinos não são obrigados a provar a atividade criminosa: basta que a transação seja suspeita. (2) Comunicação regulamentar obrigatória apresentada à Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ou a autoridade equivalente quando um casino deteta transações ou padrões de atividade que possam indicar branqueamento de capitais, fracionamento, financiamento do terrorismo ou outros crimes financeiros. O Bank Secrecy Act obriga os casinos a apresentar SAR dentro de prazos determinados (normalmente 30 dias a contar da deteção). O relatório inclui informação detalhada sobre a pessoa visada, a natureza da atividade suspeita, os montantes financeiros, as datas e toda a documentação de vigilância de suporte.

Na prática

A apresentação de SAR é estritamente confidencial; os empregados do casino estão proibidos de revelar à pessoa visada que foi apresentado um SAR (o «tipping off» é um crime federal). As gravações de vigilância servem frequentemente de documentação de suporte essencial para os SAR. A confidencialidade do SAR é absoluta: avisar («tipping off») a pessoa visada de que foi apresentado um SAR é um crime federal. Os casinos estão protegidos de responsabilidade civil quando apresentam SAR de boa-fé.

Uma entrada do Glossário da Indústria de Casinos, 1,090 termos escritos para profissionais de vigilância, conformidade e operações, e não para jogadores. As definições descrevem o uso no setor; quando um termo tem um significado regulamentar, confirme-o no instrumento que rege a sua jurisdição.