第三部分：商业与监管 · Banking, Chips & Financial Operations
可疑活动报告（SAR / SARC）（Suspicious Activity Report (SAR / SARC)）
财务交易已核实
（1）可疑活动报告（SAR）以FinCEN表格111提交，是娱乐场在知悉、怀疑或有理由怀疑某一交易或一系列累计金额至少达5,000美元的交易涉及源自非法活动的资金、旨在规避《银行保密法》申报规定（拆分交易）、无明显合法目的，或涉及利用娱乐场便利犯罪活动时必须提交的保密报告。SAR必须在初次发现后30个日历日内提交（如无法识别嫌疑人，可延长至60日）。通知任何涉事人员已提交SAR属违法行为。娱乐场无须证明犯罪活动成立：只须证明该交易属可疑。（2）娱乐场在侦测到可能显示清洗黑钱、拆分交易、资助恐怖主义或其他金融犯罪的交易或活动模式时，向金融犯罪执法网络（FinCEN）或同等机构提交的强制性监管申报。《银行保密法》要求娱乐场在规定时限内提交SAR（通常为发现后30日内）。报告包括有关主体的详细信息、可疑活动的性质、金额、日期以及任何支持性监控录像资料。
实务应用
SAR申报严格保密；娱乐场员工不得向申报对象披露已提交SAR（“通风报信”属联邦罪行）。监控录像经常作为SAR的关键支持性文件。SAR的保密性是绝对的：向申报对象“通风报信”表示已提交SAR属联邦罪行。娱乐场出于善意提交SAR时可免于承担民事责任。
资料来源
Sources last checked 2026-08-14
相关术语
Financial Transactions中的更多内容
人工派彩（Hand Pay）·拆分交易（Structuring (Smurfing)）·头奖派彩（Jackpot Payout）·W-2G·博彩日·代扣税款（Tax Withholding）·补充筹码（Chip Fill）·回收筹码（Credit Fill / 筹码回收）（Credit Fill (Credit / Chip Credit)）
娱乐场行业词汇表中的一个词条， 1,090 个术语，专为监控、合规及运营专业人员而非玩家撰写。定义描述的是行业用法；如某术语具有监管含义，请以您所在司法管辖区的适用法规加以核实。