제III부: 비즈니스와 규제 · Banking, Chips & Financial Operations

분할거래(Structuring, Smurfing)

금융 거래검증됨

(1) “스머핑(smurfing)”이라고도 하는 분할거래(structuring)는 CTR 같은 BSA 보고 의무가 발생하지 않도록 의도적으로 대규모 금융거래를 여러 건의 소규모 거래로 쪼개는 행위이다. 카지노에서 분할거래는 보통 고객이 현금 바이인이나 칩 환전을 여러 차례 하면서 CTR 제출을 피하려고 매번 10,000달러 바로 아래로 금액을 맞추는 형태로 나타난다. 예를 들어 한 케이지 창구에서 9,000달러, 다른 창구에서 6,000달러어치 칩을 환전하거나, 여러 날에 걸쳐 9,000달러씩 현금 예치를 반복하는 경우이다. 분할거래는 기초 자금이 불법 활동에서 나왔는지와 관계없이 그 자체로 31 U.S.C. § 5324에 따른 연방 범죄이다. 카지노는 분할거래 패턴을 탐지하는 시스템을 갖추고, 탐지되면 SAR을 제출해야 한다. (2) 탐지를 피하고 의무 보고 요건을 회피하기 위해 대규모 현금거래를 각각 10,000달러의 CTR 보고 기준 미만인 여러 건의 소규모 거래로 쪼개는 행위이다. 분할거래는 기초 자금을 합법적으로 얻었는지와 관계없이 불법이다. 흔한 분할거래 징후로는 기준 바로 아래 금액의 반복적인 예치나 인출, 여러 교대조나 여러 카지노 장소에 걸친 거래, 여러 사람을 동원한 관련 거래 수행 등이 있다. 카지노 직원과 감시 부서는 분할거래 패턴을 알아보고 보고하도록 교육받아야 한다.

실무에서는

일부 맥락에서는 “스머핑(smurfing)”이라고도 하지만, SMURFing은 보통 여러 사람(“스머프”)을 동원해 거래하는 것을 가리킨다. FinCEN은 분할거래를 보고 대상 활동으로 명시하고 있다. 자금을 합법적으로 얻었더라도 보고 기준을 의도적으로 회피하는 것은 형사 범죄이다. 카지노는 거래를 계속 진행하면서 고객에게 알리지 않고 SAR을 제출해야 한다.

카지노 산업 용어집의 한 항목입니다. 용어집에는 1,090 개 용어가 플레이어가 아닌 감시, 준법, 운영 전문가를 위해 수록되어 있습니다. 정의는 업계의 용례를 설명하며, 규제상 의미를 지닌 용어는 귀사 관할 지역에 적용되는 법령에 비추어 확인하십시오.