第III部：ビジネスと規制 · Banking, Chips & Financial Operations

疑わしい活動の報告（SAR／SARC）（Suspicious Activity Report (SAR / SARC)）

金銭取引検証済み

（1）疑わしい活動の報告（SAR）は、FinCEN Form 111により提出される秘密の報告であり、カジノは、合計で少なくとも5,000ドルとなる取引又は一連の取引について、違法な活動に由来する資金が関与している、BSAの報告義務を回避するよう仕組まれている（ストラクチャリング）、明らかな合法的目的がない、又は犯罪活動を助長するためにカジノが利用されていることを知り、疑い、又は疑うに足る理由がある場合に、これを提出しなければならない。SARは、最初の発見から30暦日以内に提出しなければならない（被疑者を特定できない場合は60日まで延長可能）。SARが提出されたことを関係者に通知することは違法である。カジノは犯罪活動を証明する必要はなく、取引が疑わしいことのみを示せばよい。（2）カジノが、マネー・ローンダリング、ストラクチャリング、テロ資金供与その他の金融犯罪を示唆し得る取引又は活動のパターンを発見した場合に、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）又はそれに相当する当局に提出する、規制上義務付けられた届出である。カジノは銀行秘密法（Bank Secrecy Act）により、所定の期限内（通常は発見から30日以内）にSARを提出することが求められている。報告には、対象者、疑わしい活動の性質、金額、日付、及び監視部門による裏付け資料に関する詳細な情報が含まれる。

実務での使われ方

SARの提出は厳に秘密とされ、カジノの従業員は、SARが提出されたことを対象者に開示することを禁じられている（「内報」は連邦犯罪である）。監視映像は、SARの重要な裏付け資料となることが多い。SARの秘密保持は絶対的であり、SARが提出されたことを対象者に「内報」することは連邦犯罪である。カジノは、善意でSARを提出した場合、民事責任から保護される。

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