第三部分：商业与监管 · Banking, Chips & Financial Operations

第31篇（Title 31）

合规与报告已核实

(1)第31编（Title 31）指《联邦法规汇编》第31编第X章（31 CFR Chapter X）中实施《银行保密法》（Bank Secrecy Act）、由FinCEN执行的法规。在娱乐场行业中，“第31编”常被用作适用于博彩业务的整个《银行保密法》／反清洗黑钱（BSA/AML）合规框架的简称。第31编的要求包括：制定附有内部控制的书面反清洗黑钱计划、指定合规主任、开展员工培训、进行独立测试、将交易记录保存五年，以及按规定提交现金交易报告（CTR）和可疑活动报告（SAR）。娱乐场员工常把关于《银行保密法》合规责任的强制性教育称为“第31编培训”。(2)美国《联邦法规汇编》中实施《银行保密法》、专门规管娱乐场记录保存和报告要求的部分。年度博彩毛收入（GGRA）超过$1,000,000的娱乐场必须遵守第31编的要求，包括提交现金交易报告（CTR）和可疑活动报告（SAR）、维持反清洗黑钱计划，以及遵守特定的记录保存标准。年度博彩毛收入低于该门槛的娱乐场则改为适用第26编的要求。

实务应用

“第31篇”一词在博彩业中的使用比在银行业中更为频繁，后者更常使用“BSA”。所有承担BSA相关职责的娱乐场员工均须接受第31篇培训。

娱乐场行业词汇表中的一个词条， 1,090 个术语，专为监控、合规及运营专业人员而非玩家撰写。定义描述的是行业用法；如某术语具有监管含义，请以您所在司法管辖区的适用法规加以核实。