Bahagi III: Negosyo at Regulasyon · Banking, Chips & Financial Operations

Title 31

Compliance at Pag-uulatBERIPIKADO

(1) Ang Title 31 ay tumutukoy sa mga regulasyon sa 31 CFR Chapter X na nagpapatupad ng Bank Secrecy Act at ipinatutupad ng FinCEN. Sa casino industry, karaniwang ginagamit ang “Title 31” bilang pinaikling tawag sa buong BSA/AML compliance framework na umiiral sa gaming operations. Kabilang sa mga kinakailangan ng Title 31 ang pagtatatag ng nakasulat na AML program na may mga internal control, pagtatalaga ng compliance officer, pagsasagawa ng pagsasanay sa mga empleyado, pagsasagawa ng independiyenteng pagsusuri, pagpapanatili ng mga rekord ng transaksyon nang limang taon, at pagsusumite ng mga CTR at SAR ayon sa kinakailangan. Madalas tukuyin ng mga empleyado ng casino ang “Title 31 training” bilang sapilitang edukasyon tungkol sa mga responsabilidad sa BSA compliance. (2) Ang bahagi ng US Code of Federal Regulations na nagpapatupad ng Bank Secrecy Act at partikular na namamahala sa mga kinakailangan ng casino sa recordkeeping at pag-uulat. Ang mga casino na may gross annual gaming revenue (GGRA) na lampas sa $1,000,000 ay kailangang sumunod sa mga kinakailangan ng Title 31, kabilang ang pagsusumite ng mga Currency Transaction Report (CTR) at Suspicious Activity Report (SAR), pagpapanatili ng AML program, at pagsunod sa mga partikular na pamantayan sa recordkeeping. Ang mga casino na may GGRA na mas mababa sa threshold na ito ay sakop naman ng mga kinakailangan ng Title 26.

Sa praktika

Mas madalas gamitin ang terminong “Title 31” sa gaming kaysa sa banking, kung saan “BSA” ang mas karaniwang tawag. Kinakailangan ang Title 31 training para sa lahat ng empleyado ng casino na may mga responsabilidad na kaugnay ng BSA.

Isang entry mula sa Glossary ng Industriya ng Casino, 1,090 termino na isinulat para sa mga propesyonal sa surveillance, compliance at operations at hindi para sa mga manlalaro. Inilalarawan ng mga depinisyon ang gamit sa industriya; kung may regulatory na kahulugan ang isang termino, beripikahin ito laban sa instrumentong umiiral sa inyong hurisdiksyon.