Parte III: Negócio e regulação · Banking, Chips & Financial Operations

Title 31

Conformidade e comunicaçãoVERIFICADO

(1) Title 31 designa a regulamentação constante do 31 CFR Chapter X, que dá execução à Bank Secrecy Act (BSA) e cuja aplicação compete à FinCEN. No setor dos casinos, «Title 31» é habitualmente utilizado como forma abreviada para designar todo o quadro de conformidade BSA/prevenção do branqueamento de capitais aplicável às operações de jogo. Os requisitos do Title 31 incluem a criação de um programa escrito de prevenção do branqueamento de capitais com controlos internos, a designação de um responsável pela conformidade, a formação dos trabalhadores, a realização de testes independentes, a conservação dos registos de transações durante cinco anos e a apresentação de CTR e SAR, conforme exigido. Os trabalhadores dos casinos referem-se frequentemente à «formação Title 31» como a formação obrigatória sobre as responsabilidades de conformidade com a BSA. (2) A parte do Code of Federal Regulations dos EUA que dá execução à Bank Secrecy Act e que rege especificamente as obrigações de conservação de registos e de declaração dos casinos. Os casinos com receitas brutas anuais do jogo (GGRA) superiores a 1 000 000 USD devem cumprir os requisitos do Title 31, incluindo a apresentação de Currency Transaction Reports (CTR) e de Suspicious Activity Reports (SAR), a manutenção de um programa de prevenção do branqueamento de capitais e a observância de normas específicas de conservação de registos. Os casinos com GGRA inferiores a este limite ficam sujeitos, em vez disso, aos requisitos do Title 26.

Na prática

O termo «Title 31» é utilizado com mais frequência no jogo do que na banca, onde «BSA» é a referência mais comum. A formação Title 31 é obrigatória para todos os trabalhadores de casino com responsabilidades relacionadas com a BSA.

Uma entrada do Glossário da Indústria de Casinos, 1,090 termos escritos para profissionais de vigilância, conformidade e operações, e não para jogadores. As definições descrevem o uso no setor; quando um termo tem um significado regulamentar, confirme-o no instrumento que rege a sua jurisdição.