第III部：ビジネスと規制 · Banking, Chips & Financial Operations

合衆国法典第31編（Title 31）

コンプライアンスと報告検証済み

(1) Title 31とは、銀行秘密法を施行し、FinCENが執行する31 CFR Chapter Xの規則を指す。カジノ業界では、「Title 31」は、ゲーミング事業に適用されるBSA/AMLのコンプライアンスの枠組み全体を指す略称として一般に用いられる。Title 31の要件には、内部統制を伴う文書化されたAMLプログラムの策定、コンプライアンス・オフィサーの指名、従業員研修の実施、独立した検証の実施、取引記録の五年間の保存、及び必要に応じたCTR及びSARの提出が含まれる。カジノの従業員は、BSAの遵守責任に関する義務的な教育を「Title 31研修」と呼ぶことが多い。(2) 銀行秘密法を施行する米国連邦規則集（Code of Federal Regulations）の部分であり、カジノの記録保存及び報告の要件を具体的に規律する。年間ゲーミング総収益（GGRA）が$1,000,000を超えるカジノは、高額現金取引報告（CTR）及び疑わしい活動の報告（SAR）の提出、AMLプログラムの維持、及び特定の記録保存基準の遵守を含む、Title 31の要件に従わなければならない。GGRAがこの閾値を下回るカジノは、代わりにTitle 26の要件の対象となる。

実務での使われ方

「Title 31」という用語は、銀行業界よりもゲーミング業界で頻繁に用いられ、銀行業界では「BSA」という呼び方の方が一般的である。BSA関連の責任を負うすべてのカジノ従業員には、Title 31研修が義務付けられている。

カジノ業界用語集の一項目です。本用語集は、 1,090 の用語を、プレイヤー向けではなく監視、コンプライアンス、運営の専門家向けに解説しています。定義は業界での用法を説明するものです。規制上の意味を持つ用語については、貴社の法域を管轄する法令に照らしてご確認ください。