第四部分：金融欺诈 · Chip, Cash & Ticket Fraud
欺诈性信贷申请（Fraudulent Credit Application）
工作原理
客人提交载有虚假信息的信贷申请，无论是伪造就业信息、虚报收入、伪造银行账户信息还是盗用身份，以获取其原本不符合资格的信贷额度。随后客人使用该信贷进行赌博，要么故意违约，要么确实输光但无力偿还。此类欺诈危害尤为严重，因为娱乐场是基于申请中的陈述发放信贷的，而从欺诈获取的信贷中追回资金极为困难。
出现场合
娱乐场信贷办公室
有据可查
FinCEN的报告表明，欺诈性信贷申请是一个持续存在的问题，往往与更大规模的身份盗用活动有关。一些娱乐场因有组织团伙在多个物业提交欺诈性申请而蒙受重大损失。
识别与防范建议
付费部分监控室如何识别fraudulent credit application，以及如何防止其再次发生——为值班人员而写，而非为普通读者。
本文作为监控、合规及博彩营运专业人员的侦测参考发布。阈值与调校由各家娱乐场自行设定。本文不构成任何操作指引：描述该方法的目的仅在于使其能够被识别。