實務指南

爆數／賴帳借據（marker）詐騙

運作方式

玩家在娛樂場建立信用額度，提取大額借據（marker）（以銀行帳戶作擔保的免息貸款），賭博後故意拖欠，有時從一開始就無意償還。玩家初期準時償還小額借據以建立信用紀錄。一旦信用額度提高，便提取大額借據，將資金輸掉或轉移，然後拒絕還款。在有組織的騙案中，多名玩家協調同時在多間娛樂場耗盡信用額度。

有案可查

2018年，一名被告因涉及110萬美元娛樂場借據（marker）及信用卡詐騙計劃被判監兩年，其利用外勞的虛假身份在多間娛樂場取得借據，初期先行還款以建立信用，其後拖欠。

本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。