誰應使用此清單？

專為前線博彩員工、監控團隊、賬房人員及合規主任而設計。指標以非專業人員也能理解及應用的操作語言編寫。

Excel工具套件如何運作？

員工按類別、日期及嚴重程度記錄所觀察到的可疑指標。工具會追蹤頻率、自動標記模式關聯，並產生適用於編製可疑交易報告及管理層報告的摘要報告。

這是否符合DICJ合規要求？

此清單是反清洗黑錢合規的重要組成部分，但應納入更全面的反清洗黑錢計劃之中，包括客戶盡職審查程序、交易監察系統及員工培訓。

可在澳門以外使用嗎？

可以。此清單雖為澳門業務度身編製，但其可疑指標類別適用於亞太區各博彩市場。請按本地要求調整監管引用。

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Compliance Toolkit

AML Red Flag Checklist

81項娛樂場專用反清洗黑錢識別指標，涵蓋10個風險類別，附互動Excel工具包，用於識別可疑活動及製作監管報告。

即時下載與DICJ指引互相對照Excel工具包專業級

親身感受對您部門的實際影響

10個類別共81項可觀察指標：為現場而寫，而非為教科書而寫。

給前線員工具體明確的指引

81項具體、可觀察的警示訊號取代空泛的反清洗黑錢理論，令賬房、賭區及監控人員清楚知道須上報甚麼。

建立文件紀錄鏈

Excel工具組記錄觀察、追蹤模式，並產生DICJ期望的可疑交易報告準備紀錄。

彌合警覺性差距

令每個更次都成為監察可疑活動的額外一雙受訓眼睛：在其演變成監管問題之前。

全物業均負擔得起

成本低、覆蓋廣：可部署予任何規模的團隊，毋須為預算爭持。

一次性購買

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格式: PDF + Excel
交付方式: 結帳開通後即時下載
產品語言: 英文

12個月的更新通知。

所有付費方案（Professional 或以上）均免費附送。

總覽

AML Red Flag Checklist 是一份以實際營運為重點的實用資源，供娛樂場合規團隊、監控人員及前線博彩員工使用，協助他們按照澳門反清洗黑錢及反恐融資監管框架，識別並上報可疑活動指標。

本產品填補一項關鍵的合規缺口：大部分反清洗黑錢培訓只以概括方式討論可疑活動，但前線員工需要與其博彩環境相關、具體且可觀察的指標。本清單中的81個警示信號按營運範疇（賭檯遊戲、賬房、博彩機、博彩中介人營運）及嚴重程度分類，讓員工能在潛在反清洗黑錢問題演變為監管問題之前加以識別並上報。

隨附的Excel工具包提供實用的記錄及報告機制。員工可記錄觀察所得、追蹤模式，並建立博彩監察協調局在可疑交易報告方面所期望的文件記錄。本清單與第2/2006號法律（澳門反清洗黑錢／反恐融資法律）、博彩監察協調局反清洗黑錢指令及財務行動特別組織（FATF）建議直接對應。

內容包含

11 個章節結構化內容。

類別1
玩家行為指標（15項警訊）
行為警訊：異常緊張、迴避身份識別、拆分交易以規避申報門檻、不願完成客戶盡職審查、使用代名人，以及對資金來源的解釋前後不一。
類別2
交易模式指標（12項警訊）
模式類警訊：頻繁進行僅低於申報門檻的交易、快速買入籌碼後在極少投注的情況下兌現、短時間內連續多次交易，以及透過第三者以異常方式調撥資金。
類別3
籌碼及現金指標（10項警訊）
籌碼相關警訊：跨物業攜帶籌碼流動（chip walking）、以現金大額購買籌碼後隨即兌回、無關連玩家之間的籌碼轉移，以及異常的籌碼流動模式。
類別4
博彩中介人業務指標（10項警訊）
博彩中介人特定警訊：預存款（front money）來源無法解釋、異常的佣金結構、與博彩中介人明顯無關連的玩家，以及透過博彩中介人信貸安排進行複雜的分層操作。
類別5
電子博彩指標（8項警訊）
電子博彩機警訊：異常的累獎模式、快速的彩票兌換循環、可疑的玩家賬戶活動，以及對玩家追蹤系統的操縱。
類別6
賬房及點算室指標（8項警訊）
賬房運作警訊：來源可疑的大額現金交易、第三者付款安排、異常的電匯模式，以及點算室異常指標。
類別7
跨境指標（6項警訊）
跨境警訊：來自高風險司法管轄區的資金轉移、利用外匯服務分層調撥資金，以及玩家背景與其申報職業或收入不符。
第8類
政治敏感人物及制裁指標（5項警訊）
政治敏感人物指標：不願披露最終受益人、涉及受制裁實體的交易，以及與高風險司法管轄區或政府官員的關連。
第9類
資金來源指標（4項警訊）
資金來源警訊：無法解釋財富來源、來自無關第三者的資金，以及使用無明顯商業目的的複雜公司架構。
第10類
網絡及數碼指標（3項警訊）
數碼警訊：使用VPN隱藏所在位置、同一IP地址開立多個賬戶，以及快速開立及註銷賬戶的模式。
工具
互動Excel工具套件
實用工作手冊，用於記錄觀察事項、追蹤警訊出現頻率、編製可疑交易報告準備文件，以及保存DICJ就可疑交易申報所要求的審計軌跡。

監管對接

澳門（Macau）
第2/2006號法律
預防及遏止清洗黑錢：可疑交易識別義務
博彩監察協調局（DICJ）
反清洗黑錢指引
DICJ有關可疑交易申報及客戶盡職審查的指引
金融行動特別工作組（FATF）
第20項建議
根據FATF標準的可疑交易申報
澳門（Macau）
第16/2022號法律
經修訂博彩法下的強化合規義務
博彩監察協調局（DICJ）
第01/V/2006號通告
博彩營運商在預防清洗黑錢方面的義務
博彩監察協調局（DICJ）
GGRA指引
博彩相關合規監察規定

團隊選擇此產品的原因

81項具體指標
可觀察、可行動的警訊：絕非空泛的一般指引。
附Excel工具套件
用於可疑交易報告文件的實用記錄及申報工具。
澳門專用
與澳門博彩業務相關的指標，並非一般金融服務的反清洗黑錢指標。
前線即用
專為博彩員工而編寫，而非合規專才：即時可懂。
符合監管要求
直接對應博彩監察協調局的要求及第2/2006號法律的義務。
具成本效益
價格相宜的合規工具，適合各種規模的物業使用。

適用對象

主要受眾

合規主任
監控人員
賬房出納員
賭桌遊戲主管

次要受眾

反清洗黑錢分析員
風險經理
娛樂場經理
內部審計團隊

常見問題

誰應使用此清單？: 專為前線博彩員工、監控團隊、賬房人員及合規主任而設計。指標以非專業人員也能理解及應用的操作語言編寫。
Excel工具套件如何運作？: 員工按類別、日期及嚴重程度記錄所觀察到的可疑指標。工具會追蹤頻率、自動標記模式關聯，並產生適用於編製可疑交易報告及管理層報告的摘要報告。
這是否符合DICJ合規要求？: 此清單是反清洗黑錢合規的重要組成部分，但應納入更全面的反清洗黑錢計劃之中，包括客戶盡職審查程序、交易監察系統及員工培訓。
可在澳門以外使用嗎？: 可以。此清單雖為澳門業務度身編製，但其可疑指標類別適用於亞太區各博彩市場。請按本地要求調整監管引用。