このチェックリストは誰が使うべきですか？

現場のゲーミング・スタッフ、サーベイランス・チーム、ケージの担当者、コンプライアンス担当者向けに設計されています。指標は、専門家でなくても理解し適用できる業務上の言葉で書かれています。

Excelツールキットはどのように機能しますか？

スタッフは、観察したレッドフラグをカテゴリー、日付、重大度別に記録します。ツールは頻度を追跡し、パターンの相関を自動でフラグ付けし、STRの作成や経営陣への報告に適した要約レポートを生成します。

これだけでDICJのコンプライアンスに十分ですか？

このチェックリストはAMLコンプライアンスの重要な構成要素ですが、CDDの手続き、取引モニタリング・システム、スタッフ研修を含む、より広範なAMLプログラムに組み込む必要があります。

マカオ以外でも使用できますか？

はい。マカオの事業向けに調整していますが、レッドフラグのカテゴリーはアジア太平洋地域のゲーミング市場全体に適用できます。規制の参照は、現地の要件に合わせて調整してください。

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Compliance ツールキット

AML Red Flag Checklist

10のリスク・カテゴリーにわたる、カジノに特化した81のAML指標と、疑わしい活動の検知と規制当局への報告のためのインタラクティブなExcelツールキット。

即時ダウンロードDICJ指令と相互参照Excelツールキットプロ仕様

貴部門にもたらす実際の効果

10カテゴリーにわたる81の観察可能な指標。教科書のためではなく、フロアのために書かれています。

現場の職員に具体的な手がかりを

具体的で観察可能な81のレッドフラグが漠然としたAML理論に代わり、ケージ、ピット、監視の各職員が何をエスカレーションすべきかを正確に把握できます。

文書による記録の構築

Excelのツールキットで観察内容を記録し、パターンを追跡して、DICJが求めるSTR準備記録を作成します。

認識の差を解消

規制上の問題となる前に、すべてのシフトを疑わしい活動に目を光らせる訓練された追加の目に変えます。

施設全体に導入しやすい価格

低コストで高い網羅性。予算をめぐる議論なしに、あらゆる規模のチームに導入できます。

買い切り

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形式: PDF＋Excel
お届け方法: 決済の開始後、すぐにダウンロード可能
製品の言語: 英語

12か月間の更新通知。

Professional以上のすべての有料プランに無料で含まれます。

概要

AML Red Flag Checklistは、マカオのAML/CFT規制の枠組みに従って、疑わしい活動の兆候を特定し、エスカレーションする必要があるカジノのコンプライアンス・チーム、サーベイランス・スタッフ、現場のゲーミング担当者のための、業務に即した実務的なリソースです。

本製品は、コンプライアンス上の重要な空白を埋めるものです。AML研修の多くは疑わしい活動を一般論として扱いますが、現場のスタッフには、自らのゲーミング環境に関連する、具体的で観察可能な指標が必要です。本チェックリストの81のレッドフラグは、業務領域（テーブルゲーム、ケージ、スロット、ジャンケット業務）と重大度ごとに分類されており、スタッフはAML上の潜在的な問題を、規制上の問題となる前に認識し、エスカレーションできます。

付属のExcelツールキットは、実務的な記録・報告の仕組みを提供します。スタッフは観察事項を記録し、パターンを追跡し、疑わしい取引の届出のためにDICJが求める文書の記録を作成できます。本チェックリストは、マカオ法律第2/2006号（マカオのAML/CFT法）、DICJのAML指令、FATFの勧告に直接対応しています。

収録内容

11 のセクションの構造化コンテンツ。

カテゴリー1
プレイヤーの行動に関する指標（15のフラグ）
行動面のレッドフラグ：不自然な緊張、本人確認の回避、閾値を避けるための取引の分割（ストラクチャリング）、CDDへの協力の渋り、名義人の利用、資金源についての一貫しない説明。
カテゴリー2
取引パターンに関する指標（12のフラグ）
パターンに基づくレッドフラグ：報告閾値をわずかに下回る取引の頻発、ほとんどプレイせずに行う短時間でのチップ購入と換金、短時間に連続して行われる複数の取引、第三者を介した不自然な資金の経由。
カテゴリー3
チップと現金に関する指標（10のフラグ）
チップに関するレッドフラグ：施設間でのチップ・ウォーク（chip walk）、現金による大量のチップ購入とその直後の換金、無関係なプレイヤー間でのチップの移転、不自然なチップの移動パターン。
カテゴリー4
ジャンケット業務に関する指標（10のフラグ）
ジャンケットに特有のレッドフラグ：出所不明のフロントマネー、不自然な手数料体系、ジャンケット事業者と明白な関係のないプレイヤー、ジャンケットの信用供与の取決めを通じた複雑なレイヤリング。
カテゴリー5
電子ゲーミングに関する指標（8のフラグ）
EGMのレッドフラグ：不自然なジャックポットのパターン、短いサイクルで繰り返されるチケットの換金、プレイヤー・アカウントの疑わしい動き、プレイヤー・トラッキング・システムの操作。
カテゴリー6
ケージとカウントルームに関する指標（8のフラグ）
ケージ業務のレッドフラグ：出所の疑わしい高額の現金取引、第三者による支払の取決め、不自然な電信送金のパターン、カウントルームの異常の兆候。
カテゴリー7
越境取引に関する指標（6のフラグ）
越境取引のレッドフラグ：高リスク法域からの資金移動、資金のレイヤリングのための外国為替サービスの利用、申告された職業や収入と整合しないプレイヤーのプロファイル。
カテゴリー8
PEPsと制裁に関する指標（5のフラグ）
重要な公的地位にある者（PEPs）に関する指標：実質的支配者の開示の渋り、制裁対象の主体が関与する取引、高リスク法域や政府高官とのつながり。
カテゴリー9
資金源に関する指標（4のフラグ）
資金源のレッドフラグ：富の出所を説明できない、無関係な第三者からの資金、明白な事業目的のない複雑な法人構造の利用。
カテゴリー10
サイバー・デジタルに関する指標（3のフラグ）
デジタルのレッドフラグ：所在地を隠すためのVPNの利用、同一IPアドレスからの複数のアカウント、短期間でのアカウントの開設と閉鎖のパターン。
ツール
インタラクティブなExcelツールキット
観察事項の記録、レッドフラグの頻度の追跡、STR作成のための文書の生成、疑わしい取引の届出のためにDICJが求める監査証跡の維持に使える実務的なワークブック。

規制との整合性

マカオ（Macau）
マカオ法律第2/2006号
マネー・ローンダリングの防止及び抑止：疑わしい取引の特定義務
DICJ（マカオ博彩監察協調局）
AML指令
疑わしい取引の届出と取引時確認に関するDICJの指針
金融活動作業部会（FATF）
勧告第20
FATF基準に基づく疑わしい取引の届出
マカオ（Macau）
マカオ法律第16/2022号
改正ゲーミング法に基づく強化されたコンプライアンス義務
DICJ（マカオ博彩監察協調局）
通達第01/V/2006号
マネー・ローンダリング防止におけるゲーミング事業者の義務
DICJ（マカオ博彩監察協調局）
GGRAガイドライン
ゲーミング関連のコンプライアンス・モニタリング要件

選ばれる理由

81の具体的な指標
漠然とした一般的な指針ではなく、観察可能で行動につながるレッドフラグです。
Excelツールキット付属
STRの文書化のための実務的な記録・報告ツールです。
マカオに特化
一般的な金融サービスのAMLではなく、マカオのゲーミング事業に関連する指標です。
現場ですぐに使える
コンプライアンスの専門家ではなくゲーミングのスタッフ向けに書かれており、すぐに理解できます。
規制に準拠
DICJの要件とマカオ法律第2/2006号の義務に直接対応しています。
費用対効果が高い
あらゆる規模の施設に適した、手頃な価格のコンプライアンス・ツールです。

対象

主な対象者

コンプライアンス担当者
サーベイランス・スタッフ
ケージのキャッシャー
テーブルゲームのスーパーバイザー

その他の対象者

AMLアナリスト
リスク・マネージャー
カジノ・マネージャー
内部監査チーム

よくあるご質問

このチェックリストは誰が使うべきですか？: 現場のゲーミング・スタッフ、サーベイランス・チーム、ケージの担当者、コンプライアンス担当者向けに設計されています。指標は、専門家でなくても理解し適用できる業務上の言葉で書かれています。
Excelツールキットはどのように機能しますか？: スタッフは、観察したレッドフラグをカテゴリー、日付、重大度別に記録します。ツールは頻度を追跡し、パターンの相関を自動でフラグ付けし、STRの作成や経営陣への報告に適した要約レポートを生成します。
これだけでDICJのコンプライアンスに十分ですか？: このチェックリストはAMLコンプライアンスの重要な構成要素ですが、CDDの手続き、取引モニタリング・システム、スタッフ研修を含む、より広範なAMLプログラムに組み込む必要があります。
マカオ以外でも使用できますか？: はい。マカオの事業向けに調整していますが、レッドフラグのカテゴリーはアジア太平洋地域のゲーミング市場全体に適用できます。規制の参照は、現地の要件に合わせて調整してください。