Quem deve utilizar esta lista de verificação?

Concebida para o pessoal de jogo da linha da frente, as equipas de vigilância, o pessoal da tesouraria e os responsáveis de conformidade. Os indicadores estão redigidos em linguagem operacional que não especialistas conseguem compreender e aplicar.

Como funciona o conjunto de ferramentas em Excel?

O pessoal regista os sinais de alerta observados por categoria, data e gravidade. A ferramenta acompanha a frequência, assinala automaticamente correlações de padrões e gera relatórios de síntese adequados à preparação de RTS e à informação de gestão.

Isto é suficiente para a conformidade com a DICJ?

Esta lista de verificação é um componente crítico do cumprimento em matéria de prevenção do branqueamento de capitais, mas deve ser integrada num programa mais amplo de prevenção do branqueamento de capitais que inclua procedimentos de diligência devida relativa ao cliente (CDD), sistemas de monitorização de transações e formação do pessoal.

Pode ser utilizada fora de Macau?

Sim. Embora adaptadas às operações de Macau, as categorias de sinais de alerta aplicam-se aos mercados de jogo da Ásia-Pacífico. Ajuste as referências regulatórias aos requisitos locais.

← Soluções/Conformidade

Compliance Toolkit (toolkit de conformidade)

AML Red Flag Checklist

81 indicadores de branqueamento de capitais específicos de casinos, distribuídos por 10 categorias de risco, com um conjunto de ferramentas interativo em Excel para a deteção de atividades suspeitas e a comunicação às autoridades reguladoras.

Descarregamento imediatoCom remissões para as diretivas da DICJFerramentas ExcelNível profissional

Veja o impacto real no seu departamento

81 indicadores observáveis em 10 categorias: escritos para a sala de jogo, não para o manual escolar.

Dê algo concreto ao pessoal da linha da frente

81 sinais de alerta específicos e observáveis substituem a teoria AML vaga, para que o pessoal da tesouraria, do pit e da vigilância saiba exatamente o que deve escalar.

Construa o registo documental

O toolkit Excel regista as observações, acompanha os padrões e gera o registo de preparação do RTS que a DICJ espera.

Alargue a sensibilização a toda a equipa

Transforme cada turno num par adicional de olhos treinados sobre a atividade suspeita — antes que se torne um problema regulatório.

Acessível para toda a propriedade

Baixo custo, ampla cobertura: implementável em equipas de qualquer dimensão sem disputas orçamentais.

Compra única

$79USD

Ou finalizar a compra apenas deste artigo →

Formato: PDF + Excel
Entrega: Descarregamento imediato quando o pagamento online estiver disponível
Idioma do produto: inglês

12 meses de notificações de atualizações.

Incluído gratuitamente em todos os planos pagos, a partir do Professional.

Visão geral

A AML Red Flag Checklist é um recurso prático, de orientação operacional, para as equipas de conformidade de casinos, o pessoal de vigilância e o pessoal de jogo da linha da frente que precisam de identificar e escalar indicadores de atividade suspeita em conformidade com o enquadramento regulatório de BC/FT de Macau.

Este produto responde a uma lacuna crítica de conformidade: a maior parte da formação em prevenção do branqueamento de capitais aborda a atividade suspeita em termos gerais, mas o pessoal da linha da frente precisa de indicadores específicos e observáveis, relevantes para o seu ambiente de jogo. Os 81 sinais de alerta desta lista de verificação estão classificados por área operacional (jogos de mesa, tesouraria, máquinas de jogo, operações de promotores de jogo) e por nível de gravidade, permitindo ao pessoal reconhecer e escalar potenciais questões de branqueamento de capitais antes que se tornem problemas regulatórios.

O conjunto de ferramentas em Excel incluído fornece um mecanismo prático de registo e de comunicação. O pessoal pode registar observações, acompanhar padrões e gerar o rasto documental que a DICJ espera para a comunicação de transações suspeitas. A lista de verificação está diretamente alinhada com a Lei n.º 2/2006 (a lei de BC/FT de Macau), as diretivas da DICJ em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e as recomendações do GAFI.

Conteúdo

11 secções de conteúdo estruturado.

Categoria 1
Indicadores de comportamento do jogador (15 sinais)
Sinais de alerta comportamentais: nervosismo invulgar, evasão à identificação, fracionamento de transações para evitar limiares, relutância em concluir a diligência devida relativa ao cliente, utilização de testas de ferro e explicações inconsistentes sobre a origem dos fundos.
Categoria 2
Indicadores de padrões de transação (12 sinais)
Sinais de alerta baseados em padrões: transações frequentes ligeiramente abaixo dos limiares de comunicação, compra rápida de fichas e levantamento em numerário com jogo mínimo, múltiplas transações em rápida sucessão e encaminhamento invulgar de fundos através de terceiros.
Categoria 3
Indicadores de fichas e numerário (10 sinais)
Sinais de alerta relacionados com fichas: saída de fichas (chip walking) entre propriedades, compras elevadas de fichas em numerário seguidas de resgate imediato, transferências de fichas entre jogadores sem relação entre si e padrões invulgares de movimentação de fichas.
Categoria 4
Indicadores de operações de promotores de jogo (10 sinais)
Sinais de alerta específicos dos promotores de jogo: origem inexplicada do depósito antecipado (front money), estruturas de comissões invulgares, jogadores sem relação aparente com o promotor de jogo e estratificação complexa através de acordos de crédito do promotor de jogo.
Categoria 5
Indicadores de jogo eletrónico (8 sinais)
Sinais de alerta em máquinas de jogo eletrónicas (EGM): padrões invulgares de jackpots, ciclos rápidos de resgate de talões, atividade suspeita em contas de jogadores e manipulação dos sistemas de acompanhamento de jogadores.
Categoria 6
Indicadores de tesouraria e sala de contagem (8 sinais)
Sinais de alerta nas operações de tesouraria: grandes transações em numerário de origem suspeita, acordos de pagamento por terceiros, padrões invulgares de transferências eletrónicas e indicadores de anomalias na sala de contagem.
Categoria 7
Indicadores transfronteiriços (6 sinais)
Sinais de alerta transfronteiriços: transferências de fundos provenientes de jurisdições de alto risco, utilização de serviços de câmbio para estratificar fundos e perfis de jogadores incompatíveis com a profissão ou os rendimentos declarados.
Categoria 8
Indicadores de PEP e sanções (5 sinais)
Indicadores relativos a pessoas politicamente expostas: relutância em revelar o beneficiário efetivo, transações que envolvem entidades sujeitas a sanções e ligações a jurisdições de alto risco ou a funcionários públicos.
Categoria 9
Indicadores de origem dos fundos (4 sinais)
Sinais de alerta relativos à origem dos fundos: incapacidade de explicar a origem do património, fundos provenientes de terceiros sem relação e utilização de estruturas societárias complexas sem finalidade comercial aparente.
Categoria 10
Indicadores cibernéticos e digitais (3 sinais)
Sinais de alerta digitais: utilização de VPN para ocultar a localização, várias contas a partir do mesmo endereço IP e padrões de abertura e encerramento rápidos de contas.
Ferramenta
Conjunto de ferramentas interativo em Excel
Livro de trabalho prático para registar observações, acompanhar a frequência dos sinais de alerta, gerar documentação de preparação de RTS e manter a pista de auditoria que a DICJ exige para a comunicação de transações suspeitas.

Alinhamento regulamentar

Macau
Lei n.º 2/2006
Prevenção e repressão do branqueamento de capitais: obrigações de identificação de transações suspeitas
DICJ
Diretivas de prevenção do branqueamento de capitais
Orientações da DICJ sobre a comunicação de transações suspeitas e a diligência devida relativa ao cliente
GAFI (FATF)
Recomendação 20
Comunicação de transações suspeitas segundo as normas do GAFI
Macau
Lei n.º 16/2022
Obrigações de conformidade reforçadas pela lei do jogo alterada
DICJ
Circular 01/V/2006
Obrigações dos operadores de jogo na prevenção do branqueamento de capitais
DICJ
Diretrizes GGRA
Requisitos de monitorização da conformidade no jogo

Porque é que as equipas o escolhem

81 indicadores específicos
Sinais de alerta observáveis e acionáveis: não orientações gerais vagas.
Inclui ferramentas em Excel
Ferramenta prática de registo e comunicação para a documentação de RTS.
Específico para Macau
Indicadores relevantes para as operações de jogo em Macau, e não indicadores genéricos de prevenção do branqueamento de capitais dos serviços financeiros.
Pronto para a linha da frente
Redigido para o pessoal de jogo, não para especialistas de conformidade: compreensível de imediato.
Alinhado com a regulamentação
Mapeado diretamente com os requisitos da DICJ e as obrigações da Lei n.º 2/2006.
Económico
Ferramenta de conformidade acessível, adequada a propriedades de todas as dimensões.

Concebido para

Público principal

Responsáveis de conformidade
Pessoal de vigilância
Caixas da tesouraria
Supervisores de jogos de mesa

Público secundário

Analistas de prevenção do branqueamento de capitais
Gestores de risco
Gestores de casino
Equipas de auditoria interna

Perguntas frequentes

Quem deve utilizar esta lista de verificação?: Concebida para o pessoal de jogo da linha da frente, as equipas de vigilância, o pessoal da tesouraria e os responsáveis de conformidade. Os indicadores estão redigidos em linguagem operacional que não especialistas conseguem compreender e aplicar.
Como funciona o conjunto de ferramentas em Excel?: O pessoal regista os sinais de alerta observados por categoria, data e gravidade. A ferramenta acompanha a frequência, assinala automaticamente correlações de padrões e gera relatórios de síntese adequados à preparação de RTS e à informação de gestão.
Isto é suficiente para a conformidade com a DICJ?: Esta lista de verificação é um componente crítico do cumprimento em matéria de prevenção do branqueamento de capitais, mas deve ser integrada num programa mais amplo de prevenção do branqueamento de capitais que inclua procedimentos de diligência devida relativa ao cliente (CDD), sistemas de monitorização de transações e formação do pessoal.
Pode ser utilizada fora de Macau?: Sim. Embora adaptadas às operações de Macau, as categorias de sinais de alerta aplicam-se aos mercados de jogo da Ásia-Pacífico. Ajuste as referências regulatórias aos requisitos locais.