哪些人应使用此清单？

为一线博彩员工、监控团队、账房人员及合规主任而设计。各项指标以非专业人员也能理解并应用的操作性语言编写。

Excel工具套件如何运作？

员工按类别、日期和严重程度记录所观察到的警示信号。该工具追踪频率、自动标记模式关联，并生成适用于可疑交易报告（STR）编制及管理层报告的汇总报告。

这是否足以满足DICJ合规要求？

本清单是反清洗黑钱合规的关键组成部分，但应纳入更广泛的反清洗黑钱计划之中，包括客户尽职审查程序、交易监察系统及员工培训。

可在澳门以外使用吗？

可以。本清单虽为澳门业务量身定制，但各项警示信号类别适用于整个亚太地区博彩市场。请根据当地要求调整监管引用。

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Compliance Toolkit

AML Red Flag Checklist

涵盖10个风险类别的81项娱乐场专属反清洗黑钱指标，并附互动式Excel工具包，用于侦测可疑活动及监管报告。

即时下载与DICJ指引交叉对照Excel工具包专业级

见证对贵部门的实际影响

10个类别共81项可观察指标：为一线而写，而非为教科书而写。

给一线员工具体明确的内容

81项具体、可观察的危险信号取代了笼统的反清洗黑钱理论，使账房、赌区和监控人员确切知道应上报哪些情况。

建立文件记录链条

Excel工具包可记录观察、追踪模式，并生成DICJ所要求的可疑交易报告准备记录。

弥补意识差距

让每个班次都成为一双紧盯可疑活动的专业眼睛：在其演变为监管问题之前。

全物业均可负担

低成本、高覆盖：可部署于任何规模的团队，无需为预算争执。

一次性购买

$79USD

或单独结账此项目 →

格式: PDF + Excel
交付方式: 结账功能开通后即时下载
产品语言: 英文

12个月的更新通知。

所有付费方案（Professional 及以上）均免费附带。

概述

AML Red Flag Checklist 是一套实用、以营运为本的资源，供娱乐场合规团队、监控人员及前线博彩员工使用，帮助他们按照澳门反清洗黑钱及反恐融资监管框架，识别并上报可疑活动指标。

本产品针对一个关键的合规缺口：大多数反清洗黑钱培训只以笼统方式讨论可疑活动，但前线员工需要的是与其博彩环境相关、具体且可观察的指标。本清单中的81项警示信号按营运范畴（赌台游戏、账房、角子机、博彩中介人业务）及严重程度分类，使员工能够在潜在的反清洗黑钱问题演变为监管问题之前加以识别和上报。

随附的Excel工具包提供实用的记录与报告机制。员工可记录观察所得、追踪模式，并生成博彩监察协调局在可疑交易报告方面所期望的文件记录。本清单直接对应第2/2006号法律（澳门的反清洗黑钱及反恐融资法律）、博彩监察协调局反清洗黑钱指令，以及FATF建议。

内含内容

11 个章节结构化内容。

第1类别
玩家行为指标（15项标记）
行为类警示信号：异常紧张、回避身份识别、拆分交易以规避申报门槛、不愿配合客户尽职审查、利用名义人，以及对资金来源的解释前后不一致。
第2类别
交易模式指标（12项标记）
模式类警示信号：频繁进行略低于申报门槛的交易、快速买入筹码并随即兑现而极少投注、短时间内连续进行多笔交易，以及资金经第三方异常流转。
第3类别
筹码与现金指标（10项标记）
筹码类警示信号：在各娱乐场之间携带筹码流转（chip walking）、以现金大额购买筹码后立即兑换、无关联玩家之间转移筹码，以及异常的筹码流动模式。
第4类别
博彩中介人业务指标（10项标记）
博彩中介人类警示信号：预存款（front money）来源不明、佣金结构异常、玩家与博彩中介人之间明显无关联，以及通过博彩中介人信贷安排进行复杂的分层操作。
第5类别
电子博彩指标（8项标记）
电子博彩机警示信号：异常的头奖模式、快速的单据兑换循环、可疑的玩家账户活动，以及操纵玩家追踪系统。
第6类别
账房与点算室指标（8项标记）
账房运营警示信号：来源可疑的大额现金交易、第三方付款安排、异常的电汇模式，以及点算室异常指标。
第7类别
跨境指标（6项标记）
跨境警示信号：来自高风险司法管辖区的资金转移、利用外汇服务对资金进行分层，以及玩家档案与其申报的职业或收入不符。
第8类
政治敏感人物与制裁指标（5项标记）
政治敏感人物指标：不愿披露最终受益所有权、涉及受制裁实体的交易，以及与高风险司法管辖区或政府官员的关联。
第9类
资金来源指标（4项标记）
资金来源警示信号：无法解释财富来源、资金来自无关第三方，以及使用无明显商业目的的复杂公司架构。
第10类
网络与数字指标（3项标记）
数字类警示信号：使用VPN遮蔽所在地、同一IP地址开设多个账户，以及快速开户和销户的模式。
工具
交互式Excel工具包
实用工作手册，用于记录观察结果、追踪警示信号出现频率、生成可疑交易报告准备文件，并保存DICJ就可疑交易报告所要求的审计轨迹。

监管合规对应

澳门
第2/2006号法律
预防及遏止清洗黑钱：可疑交易识别义务
博彩监察协调局（DICJ）
反清洗黑钱指引
DICJ关于可疑交易报告及客户尽职审查的指引
FATF
第20项建议
FATF标准下的可疑交易报告
澳门
第16/2022号法律
修订后博彩法律下的强化合规义务
博彩监察协调局（DICJ）
第01/V/2006号通告
博彩经营者在预防清洗黑钱方面的义务
博彩监察协调局（DICJ）
GGRA指引
博彩相关合规监察要求

团队选择本产品的原因

81项具体指标
可观察、可采取行动的警示信号：并非空泛的一般性指引。
随附Excel工具包
用于可疑交易报告（STR）文件记录的实用记录与报告工具。
澳门专属
与澳门博彩营运相关的指标，而非一般金融服务业的反清洗黑钱指标。
一线人员即学即用
为博彩员工而编写，而非合规专家：即时可懂。
与监管要求保持一致
直接对应博彩监察协调局的要求及第2/2006号法律规定的义务。
具成本效益
价格实惠的合规工具，适合各种规模的娱乐场物业。

适用对象

主要受众

合规主任
监控人员
账房出纳员
赌桌游戏主管

次要受众

反清洗黑钱分析师
风险经理
娱乐场经理
内部审计团队

常见问题

哪些人应使用此清单？: 为一线博彩员工、监控团队、账房人员及合规主任而设计。各项指标以非专业人员也能理解并应用的操作性语言编写。
Excel工具套件如何运作？: 员工按类别、日期和严重程度记录所观察到的警示信号。该工具追踪频率、自动标记模式关联，并生成适用于可疑交易报告（STR）编制及管理层报告的汇总报告。
这是否足以满足DICJ合规要求？: 本清单是反清洗黑钱合规的关键组成部分，但应纳入更广泛的反清洗黑钱计划之中，包括客户尽职审查程序、交易监察系统及员工培训。
可在澳门以外使用吗？: 可以。本清单虽为澳门业务量身定制，但各项警示信号类别适用于整个亚太地区博彩市场。请根据当地要求调整监管引用。