第四部分：財務欺詐 · Chip, Cash & Ticket Fraud

溫哥華模式（跨境清洗黑錢）（The Vancouver Model (Cross-Border Laundering)）

運作方式

此手法以卑詩省娛樂場清洗黑錢醜聞（2008-2018年）命名，結合地下銀行（哈瓦拉式匯款）與娛樂場籌碼購買。身處某一司法管轄區的人士（例如受每年50,000美元資金流出限制的中國）將款項電匯至犯罪集團於該國的帳戶。抵達目的地（例如溫哥華）後，他們從該集團的當地同夥收取等值現金。他們將該筆現金帶到娛樂場，購買籌碼，進行少量投注，然後以「彩金」形式兌現：如此一來，西方銀行帳戶內便出現看似乾淨的資金。Cullen委員會發現，利用此模式經卑詩省娛樂場清洗的黑錢達數以億計。

出現位置

高限額廳房、貴賓博彩區域、博彩中介人業務

有案可查

溫哥華模式是Cullen委員會（2017-2022年）的調查對象，該委員會發現，僅2018年一年，經卑詩省清洗的黑錢估計已達53億美元，而娛樂場在其中扮演核心角色。該醜聞促使加拿大的娛樂場反清洗黑錢計劃進行重大監管改革。

本內容作為偵測參考，供監控、合規及博彩營運專業人員使用。門檻及設定由各娛樂場自行釐定。本文並非教學指引：記述手法僅為便於識別。