第IV部：金融詐欺 · Chip, Cash & Ticket Fraud
バンクーバー・モデル（国境を越えるローンダリング）（The Vancouver Model (Cross-Border Laundering)）
仕組み
ブリティッシュコロンビア州のカジノにおけるマネー・ローンダリング・スキャンダル（2008〜2018年）にちなんで名付けられた高度な手口であり、地下銀行（ハワラ型の送金）とカジノでのチップ購入を組み合わせるものである。ある法域（例：年間の国外送金が5万ドルに制限されている中国）にいる人物が、その国にある犯罪組織の口座に資金を送金する。目的地（例：バンクーバー）に到着すると、その人物は組織の現地の協力者から同額の現金を受け取る。この現金をカジノに持ち込んでチップを購入し、最小限の賭けを行った後、「賞金」として換金する。こうして、欧米の銀行口座に入った洗浄済みの資金が手元に残る。カレン委員会（Cullen Commission）は、この手口によりBC州のカジノを通じて数億ドルが洗浄されたと認定した。
発生する場面
ハイリミット・ルーム、VIPゲーミングエリア、ジャンケット事業
記録に残る事実
バンクーバー・モデルはカレン委員会（2017〜2022年）の調査対象となり、同委員会は、2018年だけでBC州を通じて推計53億ドルが洗浄され、その中でカジノが中心的な役割を果たしたと認定した。このスキャンダルを受けて、カナダのカジノのAMLプログラムに大規模な規制改革が行われた。
検知と防止助言
有料の後半部分監視ルームがthe vancouver model (cross-border laundering)をどのように見抜くか、そして再発をどう防ぐか。読み物としてではなく、監視デスクの実務向けに記述しています。
サーベイランス、コンプライアンス、ゲーミング業務の専門家のための検知用の参考資料として公開しています。しきい値と調整は各施設が設定します。ここに記載する内容は手順書ではありません。手口は、認識できるようにするために記述しています。