第四部分：金融欺诈 · Chip, Cash & Ticket Fraud

温哥华模式（跨境清洗黑钱）（The Vancouver Model）

工作原理

该方法以不列颠哥伦比亚省娱乐场清洗黑钱丑闻（2008-2018年）命名，将地下钱庄（哈瓦拉式转账）与娱乐场筹码购买相结合。位于某一司法管辖区的人（例如受每年50,000美元资金流出限制的中国）将资金汇至犯罪集团在该国的账户。抵达目的地（例如温哥华）后，他们从集团当地同伙处收取等额现金。他们将这些现金带到娱乐场购买筹码，下极少投注，然后以“赢款”兑现：此时资金已变为西方银行账户中的干净钱。Cullen委员会发现，有数亿元通过该模式在不列颠哥伦比亚省的娱乐场被清洗。

出现场合

高额投注厅、贵宾博彩区、博彩中介人业务

有据可查

温哥华模式是Cullen委员会（2017-2022年）调查的对象，该委员会发现，仅2018年一年，估计就有53亿元资金通过不列颠哥伦比亚省被清洗，其中娱乐场扮演了核心角色。该丑闻促使加拿大的娱乐场反清洗黑钱计划进行了重大监管改革。

本文作为监控、合规及博彩营运专业人员的侦测参考发布。阈值与调校由各家娱乐场自行设定。本文不构成任何操作指引：描述该方法的目的仅在于使其能够被识别。