第IV部：金融詐欺 · Chip, Cash & Ticket Fraud
不正な与信申請（Fraudulent Credit Application）
仕組み
客が、本来であれば資格のない与信枠を得るため、捏造した雇用、水増しした収入、偽の銀行口座情報、盗んだ身元情報など、虚偽の情報をカジノの与信申請書に記載して提出する。客はその後、与信を用いてギャンブルを行い、意図的に債務不履行に陥るか、実際に負けて返済の手段がなくなる。カジノは申請書の記載内容に基づいて与信を供与しており、不正に得られた与信から資金を回収することは極めて困難であるため、これは特に大きな損害をもたらす。
発生する場面
カジノの与信担当部署
記録に残る事実
FinCENの報告によれば、不正な与信申請は根強い問題であり、より広範な身元情報窃取の組織と結び付いていることが多い。複数の施設にわたって不正な申請を提出する組織的なグループにより、多額の損失を被ったカジノもある。
検知と防止助言
有料の後半部分監視ルームがfraudulent credit applicationをどのように見抜くか、そして再発をどう防ぐか。読み物としてではなく、監視デスクの実務向けに記述しています。
サーベイランス、コンプライアンス、ゲーミング業務の専門家のための検知用の参考資料として公開しています。しきい値と調整は各施設が設定します。ここに記載する内容は手順書ではありません。手口は、認識できるようにするために記述しています。