제III부: 비즈니스와 규제 · Banking, Chips & Financial Operations
복수 거래 기록부(MTL)
금융 거래검증됨
(1) 복수 거래 기록부(MTL)는 액션 통제 기록부(ACL)라고도 하며, 카지노가 개별 고객의 현금 거래 중 $10,000의 고액현금거래보고(CTR) 기준에 근접하지만 넘지 않는 거래를 추적하기 위해 관리하는 기록이다. 카지노는 MTL로 한 게이밍일 안의 고객 거래를 합산해 CTR 기준에 도달하는 시점을 판단할 수 있다. 각 MTL 항목에는 보통 고객의 이름이나 인상착의, 거래 유형과 금액, 시각, 장소(테이블 번호나 케이지 창구), 기록한 직원의 서명이 들어간다. MTL은 쉽게 접근할 수 있도록 보통 피트 구역, 케이지 창구, 슬롯 구역에 비치한다. 미국 연방법전 제31편(Title 31)이 명시적으로 요구하지는 않지만, MTL은 CTR 준수를 위한 필수 내부통제이다. (2) 같은 고객이 한 게이밍일 동안 한 여러 건의 현금 거래로서 합산하면 $10,000의 CTR 기준을 넘을 수 있는 거래를 추적하기 위해 카지노가 관리하는 기록이다. 카지노는 MTL로 같은 사람이 직접 또는 그를 대신해 한 거래 중 개별적으로는 보고 기준에 못 미치지만 합하면 기준을 넘는 현금 거래를 식별해 보고할 수 있다. 정확한 MTL 관리는 CTR 준수에 매우 중요하며, 독립 감사와 규제 검사의 중점 대상이다.
실무에서는
대부분의 카지노는 MTL 기록 기준을 $2,500에서 $3,000 사이로 정한다. MTL은 최소 오 년간 보존해야 하며, 은행비밀법(BSA) 준수에 대한 독립 감사 때 검토된다.
출처
- 31 CFR § 1021.313 - Aggregation (eCFR)법령
- IRS Indian Tribal Governments FAQ - BSA/FinCEN suspicious activity for casinos규제기관 문서
Sources last checked 2026-08-14
관련 용어
Financial Transactions 더 보기
핸드페이(Hand Pay)·분할거래(Structuring, Smurfing)·잭팟 지급(Jackpot Payout)·W-2G·게이밍일(Gaming Day)·원천징수(Tax Withholding)·의심활동보고(Suspicious Activity Report, SAR / SARC)·필(Fill, 칩 필)
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