第三部分：商業與監管 · Banking, Chips & Financial Operations
多重交易日誌（Multiple Transaction Log，MTL）
財務交易已核實
（1）多重交易日誌（MTL），又稱行動控制日誌（Action Control Log，ACL），是娛樂場為追蹤個別客人接近但未超過10,000美元現金交易報告（CTR）申報門檻的現金交易而保存的紀錄。MTL讓娛樂場能夠彙總一名客人在一個博彩日內的交易，以確定何時達到CTR門檻。每項MTL紀錄一般包括客人姓名或描述、交易類型及金額、時間、地點（賭桌編號或賬房櫃位），以及記錄該項目的員工簽署。MTL一般存放於賭區、賬房櫃位及角子機區域，以便取用。雖然Title 31並未明文規定，MTL仍是CTR合規的重要內部控制措施。（2）娛樂場為追蹤同一客人在單一博彩日內進行的多筆現金交易所保存的紀錄，該等交易彙總後可能超過10,000美元的CTR門檻。MTL讓娛樂場能夠識別並申報個別低於申報門檻、但由同一人或其代表進行而合計超過門檻的現金交易。準確保存MTL對CTR合規至為關鍵，亦是獨立審計及監管檢查的重點。
實務應用
大部分娛樂場將MTL記錄門檻設定於2,500美元至3,000美元之間。MTL須保存至少五年，並會在BSA合規的獨立審計中接受審閱。
資料來源
- 31 CFR § 1021.313 - Aggregation (eCFR)法規
- IRS Indian Tribal Governments FAQ - BSA/FinCEN suspicious activity for casinos監管機構文件
Sources last checked 2026-08-14
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