第III部：ビジネスと規制 · Banking, Chips & Financial Operations
複数取引記録簿（MTL）（Multiple Transaction Log）
金銭取引検証済み
（1）複数取引記録簿（MTL）は、アクション・コントロール・ログ（ACL）とも呼ばれ、$10,000のCTRの報告基準額に近いがこれを超えない個々の顧客による通貨取引を追跡するために、カジノが維持する記録である。MTLにより、カジノはゲーミングデー内の顧客の取引を合算し、CTRの基準額に達した時点を判断することができる。MTLの各記載には通常、顧客の氏名又は特徴、取引の種類と金額、時刻、場所（テーブル番号又はケージの窓口）、記載を行った従業員の署名が含まれる。MTLは、すぐに参照できるよう、通常はピットエリア、ケージの窓口及びスロットエリアに備え置かれる。合衆国法典第31編（Title 31）で明示的に義務付けられているわけではないが、MTLはCTRの遵守にとって不可欠な内部統制である。（2）単一のゲーミングデーに同一の顧客が行った複数の通貨取引であって、合算すると$10,000のCTRの基準額を超える可能性があるものを追跡するために、カジノが維持する記録をいう。MTLにより、カジノは、個々には報告基準額を下回るが、同一人によって又は同一人のために行われた場合に合計で基準額を超える通貨取引を識別し、報告することができる。MTLの正確な維持はCTRの遵守にとって極めて重要であり、独立監査や規制当局による検査の重点項目となっている。
実務での使われ方
ほとんどのカジノは、MTLの記録基準額を$2,500から$3,000の間に設定している。MTLは少なくとも5年間保存しなければならず、BSAの遵守状況に関する独立監査の際に確認される。
出典
- 31 CFR § 1021.313 - Aggregation (eCFR)法令
- IRS Indian Tribal Governments FAQ - BSA/FinCEN suspicious activity for casinos規制当局文書
Sources last checked 2026-08-14
関連用語
Financial Transactionsの他の用語
ハンドペイ（Hand Pay）·取引の分割（ストラクチャリング／スマーフィング、Structuring／Smurfing）·ジャックポット配当（Jackpot Payout）·W-2G·ゲーミングデー（Gaming Day）·源泉徴収（Tax Withholding）·疑わしい活動の報告（SAR／SARC）（Suspicious Activity Report (SAR / SARC)）·フィル（チップ・フィル）（Fill (Chip Fill)）
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