Parte III: Negócio e regulação · Banking, Chips & Financial Operations

Registo de transações múltiplas (MTL — Multiple Transaction Log)

Transações financeirasVERIFICADO

(1) O registo de transações múltiplas (MTL — Multiple Transaction Log), também conhecido como Action Control Log (ACL), é o registo mantido pelos casinos para acompanhar as transações em numerário de cada cliente que se aproximam do limiar de comunicação de CTR de $10 000, sem o excederem. O MTL permite aos casinos agregar as transações de um cliente num dia de jogo para determinar quando é atingido o limiar de CTR. Cada entrada do MTL inclui normalmente o nome ou a descrição do cliente, o tipo e o montante da transação, a hora, o local (número da mesa ou guiché da tesouraria) e a assinatura do funcionário que registou a entrada. Os MTL são normalmente mantidos na zona do pit, nos guichés da tesouraria e nas zonas de máquinas de jogo, para acesso fácil. Embora não sejam expressamente exigidos pelo Title 31, os MTL são um controlo interno essencial para o cumprimento das obrigações de CTR. (2) Registo mantido pelos casinos para acompanhar múltiplas transações em numerário realizadas pelo mesmo cliente durante um único dia de jogo que, agregadas, podem exceder o limiar de CTR de $10 000. O MTL permite aos casinos identificar e comunicar transações em numerário que, individualmente, ficam abaixo do limiar de comunicação, mas que, em conjunto, o excedem quando realizadas pela mesma pessoa ou em seu nome. A manutenção rigorosa do MTL é crítica para o cumprimento das obrigações de CTR e é um foco das auditorias independentes e dos exames regulamentares.

Na prática

A maioria dos casinos fixa os limiares de registo no MTL entre $2 500 e $3 000. Os MTL têm de ser conservados durante pelo menos cinco anos e são revistos nas auditorias independentes ao cumprimento da BSA.

Uma entrada do Glossário da Indústria de Casinos, 1,090 termos escritos para profissionais de vigilância, conformidade e operações, e não para jogadores. As definições descrevem o uso no setor; quando um termo tem um significado regulamentar, confirme-o no instrumento que rege a sua jurisdição.