Quantas políticas estão incluídas?

O guia inclui 42 políticas distintas em 7 domínios operacionais, abrangendo todos os aspetos da gestão do crédito de casino.

Podem ser personalizadas?

As políticas são fornecidas em formato PDF, com pontos de personalização claramente assinalados para a adaptação a cada propriedade.

Cumprem as normas da DICJ?

Sim. Cada política inclui notas de conformidade regulatória com remissões para as expectativas da DICJ em matéria de gestão do crédito e para os requisitos da lei do jogo de Macau.

Inclui procedimentos de cobrança?

Sim. Oito políticas dedicadas à cobrança abrangem todo o ciclo de vida da cobrança, do início à ação judicial e à recuperação.

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Operations Toolkit

Credit & Risk Management Playbook

42 políticas de crédito de casino, com gestão completa de marcadores, protocolos de cobrança e enquadramentos de avaliação de risco.

Descarregamento imediatoCom remissões para as diretivas da DICJ42 políticasNível profissional

Principais resultados para o seu departamento

42 políticas que abrangem todo o ciclo de vida do crédito: do pedido à cobrança.

Conceda crédito com controlos implementados

42 políticas documentadas abrangem a competência de aprovação, a gestão de marcadores e as cobranças: o quadro que mantém coerentes e responsabilizáveis as decisões de crédito de valor elevado.

Reduza os créditos incobráveis

Quadros estruturados de avaliação de risco ajudam a sua equipa a fixar limites defensáveis e a monitorizar a exposição antes que se torne uma perda.

Satisfaça o auditor

Procedimentos documentados e matrizes de aprovação dão aos inspetores e à auditoria interna exatamente o registo que procuram.

Uniformize os procedimentos em toda a equipa

Todos os responsáveis de crédito seguem o mesmo manual, pelo que as decisões se sustentam independentemente de quem as aprovou.

Credit & Risk Management Playbook, toolkit cover

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Visão geral

O Credit & Risk Management Playbook é um guia completo de políticas e procedimentos para os departamentos de crédito de casinos, os gestores de risco e as equipas financeiras responsáveis pelas operações de crédito aos jogadores. Com 42 políticas pormenorizadas que abrangem todos os aspetos do crédito de casino, desde o pedido inicial até à cobrança final, este guia fornece o enquadramento documentado que os inspetores das autoridades reguladoras esperam e que uma gestão de crédito eficaz exige.

O guia trata os desafios próprios do crédito de casino: empréstimos de valor elevado, de curto prazo e sem garantia, a jogadores que podem estar geograficamente dispersos e ser difíceis de localizar. Cada política inclui: objetivo e âmbito, etapas do procedimento, matriz de competências de aprovação, requisitos de documentação, indicadores de risco e notas de conformidade regulatória.

Os enquadramentos de avaliação de risco incluídos permitem aos gestores de crédito avaliar a solvabilidade dos jogadores, fixar limites adequados, monitorizar a exposição e gerir as cobranças de forma eficaz. O guia está alinhado com os requisitos regulatórios de Macau e com as melhores práticas do setor para as operações de crédito de casino.

Conteúdo

7 secções de conteúdo estruturado.

Política 1
Pedido e avaliação de crédito (6 políticas)
Políticas para: tramitação dos pedidos de crédito, verificação financeira, avaliação da solvabilidade, metodologia de fixação de limites, tratamento de pedidos conjuntos e procedimentos de recusa de pedidos.
Política 2
Emissão e gestão de marcadores (8 políticas)
Políticas para: procedimentos de emissão de marcadores, resgate de marcadores, tratamento de pagamentos parciais, prorrogações de marcadores, procedimentos de suspensão de pagamento, reconciliação de marcadores e gestão de marcadores anulados.
Política 3
Procedimentos de cobrança (8 políticas)
Políticas para: início da cobrança, protocolos de acompanhamento, negociação de planos de pagamento, encaminhamento para cobrança por terceiros, critérios para ação judicial, procedimentos de anulação contabilística e procedimentos de recuperação.
Política 4
Avaliação e monitorização do risco (6 políticas)
Políticas para: pontuação do risco de crédito, monitorização da exposição, gestão do risco de concentração, procedimentos de lista de vigilância, revisão dos limites de crédito e preços baseados no risco.
Política 5
Gestão do crédito a promotores de jogo (6 políticas)
Políticas para: aprovação de crédito a promotores de jogo, verificação do depósito antecipado (front money), crédito em fichas não negociáveis (rolling chips), gestão de marcadores de promotores de jogo, procedimentos de compensação de comissões e avaliação do risco de crédito dos promotores de jogo.
Política 6
Conformidade regulatória (4 políticas)
Políticas para: monitorização do crédito para efeitos de prevenção do branqueamento de capitais, identificação de transações suspeitas, comunicação regulatória e conservação dos registos de crédito.
Política 7
Administração e controlos (4 políticas)
Políticas para: gestão dos processos de crédito, controlos de acesso aos sistemas, segregação de funções e coordenação com a auditoria interna.

Alinhamento regulamentar

Macau
Leis n.º 16/2001 e 16/2022
Disposições da lei do jogo sobre as operações de crédito de casino
Macau
Lei n.º 2/2006
Requisitos de prevenção do branqueamento de capitais para a monitorização do crédito e a comunicação de transações suspeitas
DICJ
Normas de gestão do crédito
Expectativas da DICJ quanto às operações de crédito de casino e à gestão do risco
Macau
Lei da Protecção de Dados Pessoais
Requisitos de tratamento de dados e de privacidade dos requerentes de crédito

Porque é que as equipas o escolhem

42 políticas
Cobertura completa de todos os requisitos operacionais do crédito de casino.
Alinhado com a regulamentação
Cada política inclui remissões para a conformidade regulatória de Macau.
Centrado na cobrança
Procedimentos de cobrança completos, do início à recuperação.
Avaliação de risco (Risk Assessment)
Enquadramentos estruturados para a avaliação e monitorização do risco de crédito.
Crédito a promotores de jogo
Políticas dedicadas à gestão do crédito a promotores de jogo ao abrigo da Lei n.º 16/2022.
Pronto a implementar
Implementação imediata com personalização mínima para a propriedade.

Concebido para

Público principal

Gestores de crédito
Diretores financeiros de casinos
Gestores de risco

Público secundário

Responsáveis de conformidade
Equipas de cobrança
Gestores de jogo
Consultores jurídicos

Perguntas frequentes

Quantas políticas estão incluídas?: O guia inclui 42 políticas distintas em 7 domínios operacionais, abrangendo todos os aspetos da gestão do crédito de casino.
Podem ser personalizadas?: As políticas são fornecidas em formato PDF, com pontos de personalização claramente assinalados para a adaptação a cada propriedade.
Cumprem as normas da DICJ?: Sim. Cada política inclui notas de conformidade regulatória com remissões para as expectativas da DICJ em matéria de gestão do crédito e para os requisitos da lei do jogo de Macau.
Inclui procedimentos de cobrança?: Sim. Oito políticas dedicadas à cobrança abrangem todo o ciclo de vida da cobrança, do início à ação judicial e à recuperação.