第三部分：商業與監管 · Banking, Chips & Financial Operations

《銀行保密法》（Bank Secrecy Act, BSA）

合規與申報已核實

（1）《銀行保密法》（BSA），正式名稱為《1970年貨幣及外匯交易申報法》，是一項聯邦法律，規定年度博彩毛收入超過1,000,000美元的娛樂場必須實施反清洗黑錢（AML）計劃，並向FinCEN申報若干財務交易。BSA對娛樂場的合規四大支柱為：（1）就超過10,000美元的現金交易提交現金交易報告（CTR）；（2）就5,000美元或以上的可疑交易提交可疑活動報告（SAR）；（3）客戶識別及盡職審查程序；以及（4）全面的備存紀錄規定。BSA將娛樂場界定為「金融機構」，使其就若干交易承擔與銀行相同的申報義務。（2）該法於1970年制定，是美國聯邦的基礎法律，確立了反清洗黑錢監管的主要框架。BSA規定金融機構（包括達到年度博彩毛收入（GGRA）門檻的娛樂場）備存紀錄、提交報告，並實施旨在偵測及防止清洗黑錢及恐怖主義融資的計劃。娛樂場遵守BSA的情況由FinCEN及美國國稅局（IRS）執行。

實務應用

BSA編纂於《美國法典》第31編第53章，由FinCEN執行。違規者可被判處民事罰款，金額最高為交易金額或250,000美元中以較高者為準；刑事罰款最高可達500,000美元及監禁10年。

娛樂場行業詞彙表的一個詞條， 1,090 個詞彙，專為監控、合規及營運專業人員而非玩家撰寫。定義描述行業用法；如詞彙具有監管含義，請以規管您所在司法管轄區的法規加以核實。