Bahagi III: Negosyo at Regulasyon · Banking, Chips & Financial Operations

Bank Secrecy Act (BSA)

Compliance at Pag-uulatBERIPIKADO

(1) Ang Bank Secrecy Act (BSA), na pormal na tinatawag na Currency and Foreign Transactions Reporting Act of 1970, ay ang pederal na batas na nag-aatas sa mga casino na may gross annual gaming revenue na lumalampas sa $1,000,000 na magpatupad ng mga anti-money laundering (AML) program at iulat sa FinCEN ang ilang transaksyong pinansyal. Ang apat na haligi ng pagsunod sa BSA para sa mga casino ay: (1) mga Currency Transaction Report (CTR) para sa mga cash transaction na lumalampas sa $10,000, (2) mga Suspicious Activity Report (SAR) para sa mga kahina-hinalang transaksyong nagkakahalaga ng $5,000 o higit pa, (3) mga pamamaraan sa pagkakakilanlan ng customer at due diligence, at (4) komprehensibong mga requirement sa pag-iingat ng talaan. Itinuturing ng BSA ang mga casino bilang “financial institutions,” kaya sakop sila ng parehong obligasyon sa pag-uulat gaya ng mga bangko para sa ilang transaksyon. (2) Ang pundamental na pederal na batas ng US na pinagtibay noong 1970 na nagtatatag ng pangunahing balangkas para sa regulasyon laban sa money laundering. Inaatasan ng BSA ang mga institusyong pinansyal, kabilang ang mga casino na umaabot sa mga threshold ng gross annual gaming revenue (GGRA), na magpanatili ng mga talaan, magsumite ng mga ulat, at magpatupad ng mga programang idinisenyo upang matukoy at mapigilan ang money laundering at ang pagpopondo sa terorismo. Ipinapatupad ng FinCEN at ng IRS ang pagsunod ng casino sa BSA.

Sa praktika

Nakakodipika ang BSA sa 31 U.S.C. Chapter 53 at ipinapatupad ng FinCEN. Ang mga paglabag ay maaaring magresulta sa mga civil penalty na hanggang sa mas mataas sa halaga ng transaksyon o $250,000, at mga kriminal na parusa na hanggang $500,000 at 10 taong pagkakakulong.

Isang entry mula sa Glossary ng Industriya ng Casino, 1,090 termino na isinulat para sa mga propesyonal sa surveillance, compliance at operations at hindi para sa mga manlalaro. Inilalarawan ng mga depinisyon ang gamit sa industriya; kung may regulatory na kahulugan ang isang termino, beripikahin ito laban sa instrumentong umiiral sa inyong hurisdiksyon.