第三部分：商業與監管 · Banking, Chips & Financial Operations

反清洗黑錢計劃（AML Program）

合規與申報已核實

(1) 反清洗黑錢（AML）計劃是娛樂場為確保遵守《銀行保密法》而制定及實施的全面書面內部監控、政策及程序體系。合規的AML計劃至少必須包括：確保遵守BSA的內部監控制度；指定一名負責日常監察的合規主任；對適當人員進行持續培訓；對計劃成效進行獨立測試；以及使用所有合理可得的資料以識別須申報交易及核實客戶身份的程序。AML計劃必須以風險為本，即監控措施應與娛樂場根據其規模、地點、客源、產品及服務而定的特定風險狀況相稱。(2) 娛樂場在法律上須制定及實施的全面書面風險為本合規計劃，以防範清洗黑錢及資助恐怖主義。AML計劃至少必須包括：確保遵守BSA的內部監控制度；指定一名專職BSA/AML合規主任；對適當人員進行持續培訓；對計劃進行獨立測試（審計）；以及核實客戶身份、舉報可疑活動及保存記錄的程序。每份AML計劃均為該娛樂場獨有，並須根據博彩業務量、所提供的金融服務、客人特徵及地域風險因素，切合其特定風險狀況。

實務應用

美國的要求載於31 CFR 1021.210。大多數亞太區司法管轄區根據參照FATF建議制訂的國家AML/CFT法例訂有同等要求。FinCEN要求每家娛樂場根據其營運的風險評估制定本身獨有的AML計劃。並無「一體適用」的範本。AML計劃必須隨風險演變而更新。

娛樂場行業詞彙表的一個詞條， 1,090 個詞彙，專為監控、合規及營運專業人員而非玩家撰寫。定義描述行業用法；如詞彙具有監管含義，請以規管您所在司法管轄區的法規加以核實。